10 actions, 10 dividendes pour gagner en bourse !

Parmi toutes les stratégies qui peuvent exister quand l’on souhaite investir et gagner en bourse, il y en a une qui m’a convaincu.

Nul doute que celui qui voudra gagner de l’argent rapidement devra reporter son attention sur d’autres sites. Ici, je parle de gagner en bourse durablement.

L’article qui suit est la suite logique de celui-ci dont je vous recommande la lecture : 10 actions qui traversent les crises.

 

La stratégie qui me guide depuis mon retour en bourse en décembre 2010 est celle de cibler des entreprises qui versent un dividende. Pour faire vos recherches, vous pouvez vous aider de nombreux sites. Celui de mon courtiers, le site Tradingsat ou encore le site Finances.net

C’est vrai, j’ai commencé en cherchant des sociétés matures dont le rendement était élevé (Gdf Suez, rendement supérieur à 8 %), c’est une stratégie qui permet de tirer des revenus de son capital, seulement, du capital, je n’en avais pas.

Cette stratégie peut-être lucrative pendant une période où le Marché se comporte plutôt bien (dividende élevé et hausse de la valeur de l’action). Cependant, j’ai découvert, compris et appris, grâce à de nombreuses lectures sur le sujet, que cette manière d’investir pouvait ne pas être pérenne et qu’il était possible de faire mieux.

 

Le dividende croissant où l’arme secrète des investisseurs :

 

J’ai donc orienté mes recherches vers des sociétés dont le dividende (la stratégie dividende est au cœur de mes investissements) est croissant ou tend à l’être. Je peux pardonner à une société de ne pas pérenniser son dividende si c’est pour faire des investissements et ainsi à terme augmenter la capitalisation boursière de l’entreprise.

Une société qui verse un dividende croissant et ce, depuis de nombreuses années, permet au fil du temps de voir son investissement initial de plus en plus rentable contrairement à une société mature qui verse un dividende élevé, mais qui a toutes les chances de le diminuer par la suite (Prenez l’exemple d’Orange).

De plus cette stratégie permet bien souvent de cibler des sociétés de croissance dont la valorisation augmente au fil des décennies.

Bien sûr, la bourse est fluctuante, c’est aussi pour cela que j’investis dans une optique long, voire très long terme et de manière progressive pour lisser les risques et les fluctuations boursières.

Je suis parti en décembre 2010 avec 0 € en poche (et oui, on peut investir en bourse en partant de rien), je ne suis toujours pas investi sur le marché américain qui offre un grand nombre de société au dividende croissant, cela viendra, évidemment.

J’ai alors décidé, pour commencer, d’ouvrir un Plan d’Epargne en Action (PEA) chez un courtier en ligne que j’ai sélectionné grâce à la presse spécialisée qui le plébiscitait.

J’ai ouvert un Pea pour pouvoir bénéficier des avantages fiscaux qui y sont liés. Mon compte-titre servira par la suite pour mes investissements sur le marché Américain.

 

Venons en au dividende des 10 sociétés que j’avais sélectionné dans mon précédent article, cela apportera sans nul doute un éclairage sur la manière dont je souhaite faire évoluer mes investissements. Toutes les sociétés présentes ici n’ont pas forcément un dividende croissant, mais elles ont toutes réalisées sur 10 ans un parcours boursier exemplaire.

Il y a des sociétés dont je ne parle pas ici qui versent tous les ans un dividende croissant, je pense à Danone ou encore à L’oréal voire Sanofi, on parle alors de Dividend Aristocrats, ce sera l’objet d’un autre article.

 

Air liquide :

 

En 2013, le dividende par action était de 2,50 €, il y a 10 ans, il était de 1,01 €.

Une personne ayant acheté 100 actions en 2003 avait touché 101 € grâce aux dividendes. En 2013, avec le même nombre d’actions cette personne a touché non plus 101 €, mais 250 € sans rien faire, à cela il faut ajouter un cour de bourse en progression et une distribution d’action gratuite pour 10 actions possédées sous certaines conditions (tous les 2 ans).

dividende-air liquide

 

Vilmorin & Cie :

 

Cette société n’a pas forcément un dividende croissant mais une distribution de dividende régulière avec depuis peu, une distribution d’actions gratuites pour 10 détenues (affaire à suivre).

Le dividende couplé aux investissements de cette entreprise lui permet d’avoir un parcours boursier intéressant.

Le dividende en 2013 est de 1,65 € / action.

Historique dividende Vilmorin & Cie Source : Tradingsat
Historique dividende Vilmorin & Cie
Source : Tradingsat

 

Essilor international :

 

Le dividende croissant d’Essilor est régulier et relativement important, en 2007 nous avions un dividende de 0,62 € / action pour arriver et ce de manière progressive à 0,88 € / action en 2013. Le « must » c’est que, sur cette même période, le titre a fortement progressé.

A mettre dans son portefeuille aujourd’hui ? Je ne sais pas, par contre, ce titre est à surveiller.

Historique dividende essilor international Source : trading sat
Historique dividende essilor international
Source : Tradingsat

 

Faiveley Transport :

 

Cette très belle société ne verse pas un dividende croissant régulier, elle privilégie les investissements. Le dividende tend à être croissant quand la société se porte bien.

Le cours de bourse de cette valeur sur 10 ans est quand à lui particulièrement évocateur.

Le dividende en 2013 est de 0,95 € / action.

Historique dividende Faiveley Transport Source : trading sat
Historique dividende Faiveley Transport
Source : Tradingsat

 

Vinci :

 

Vinci est une valeur que j’apprécie même si ses résultats sont trop dépendants de la France.

Pourtant sur 10 ans, le rendement de Vinci est de 15 % annualisé (Dividende et cours de bourse), c’est tout à fait le type de valeur que je recherche.

« Entre le 1er janvier 2003 et le 31 décembre 2012, le cours de l’action VINCI a connu une progression de 168 %, alors que l’indice CAC 40 affichait, sur la même période, une hausse de 20 %.

Ainsi, un actionnaire de VINCI qui aurait investi 1 000 euros le 1er janvier 2003 se retrouverait à la tête d’un capital de 4 044 euros au 31 décembre 2012, en supposant un réinvestissement en actions du montant des dividendes encaissés, soit un rendement annuel moyen de 15 %. durant la même période, la capitalisation boursière du Groupe a été multipliée par plus de 4,5. »

Le dividende de Vinci est en 2013 de 1,77 € / action 

Historique dividende Vinci Source : Tradingsat
Historique dividende Vinci
Source : Tradingsat

 

Michelin :

 

Là encore, une très belle valeur qui a su faire des investissements pour se renouveler et envisager des perspectives de développement économique dans les émergents. A ce titre Michelin est dans mon portefeuille. Un dividende croissant et une valorisation qui je l’espère devrait progresser.

Dividende Michelin :

dividende michelin

Pernod-Ricard :

 

Là encore une société qui privilégie ses investissements plutôt que de verser un dividende croissant. Cela lui permet d’avoir un très beau parcours sur les 10 dernières années.

Le dividende est croissant depuis 2008.

Historique dividende Pernod Ricard
Historique dividende Pernod Ricard source : Tradingsat

 

Total :

 

Cette société que l’on ne présente plus est pour un actionnaire individuel très intéressante, elle sert un peu d’amortisseur et offre l’avantage de distribuer un dividende légèrement croissant au fil des ans et généreux. L’une des caractéristiques de Total est de servir un dividende tous les trimestres. Une valeur « plan, plan » qui peut parfaitement convenir à une personne qui recherche du revenu via le dividende.

dividende Total

Seb :

 

Seb s’inscrit dans une politique de dividende croissant pour l’actionnaire. L’actionnaire est l’une des préoccupations de cette entreprise. Comme les sociétés citées ci-dessus, Seb réalise un beau parcours sur les dix dernières années.

Dividende Seb

 

Zodiac Aérospace :

 

Outre un très beau parcours boursier, Zodiac est une valeur qui offre un dividende croissant régulier et depuis plusieurs années.

Historique dividende Zodiac Aérospace
Historique dividende Zodiac Aérospace
Source : Tradingsat

 

Nous voilà avec 10 sociétés qui ont connu un parcours exemplaire ces 10 dernières années. Certes, elles n’ont pas toutes un dividende croissant, mais quand elles n’ont pas cet objectif, c’est pour mieux investir et faire croître l’entreprise, ce qui a une influence directe sur le cours de bourse quand les investissements sont judicieux.

Il faut bien souvent ne pas négliger le poids des dividendes qui représentent, en plus du cours de bourse, une rémunération importante, surtout si les dividendes sont réinvesties : c’est ce que l’on appelle la magie des intérêts composés ou encore « l’effet boule de neige ».

Pour les plus curieux, voici mon courtier : www.binck.fr

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25 thoughts on “10 actions, 10 dividendes pour gagner en bourse !”

  1. Salut Arnaud,

    Très intéressant cet article où tu parle de tes débuts puis des 10 actions dont tu parlais dans un précédent article.

    Je me reconnait dans cette histoire 😉 , d’autant plus que j’ai investi dans Air Liquide et Seb pour les même raisons dont tu parles dans cet article et le précédent.

    Pour Vinci je me suis posé la question mais je n’ai pas franchi le pas, je suis mitigé concernant cette société. Et toi quel est ton ressenti ?

    Merci et à bientôt,
    Marc.
    Marc Articles récents..Quand on investi le mental est primordialMy Profile

    1. @ Marc

      Vinci est pour moi une action de fond de portefeuille qui me convient parfaitement. Le dividende est régulier et souvent croissant. Sur le long terme, je suis confiant.

  2. Je tiens tout d’abord à vous remercier pour votre site très instructif et pour la patience à laquelle vous répondez aux internautes.
    J’envisage de transférez mon PEA de la banque postale vers Binck que vous recommandez particulièrement.
    Ayant déja des actions sur ce PEA , j’aimerai savoir s’ils me seront facturés sur Binck en frais de garde, vu que ce ne sont pas des actions « maisons »?
    Cordialement.

    1. @ Pierre

      Merci beaucoup pour le compliment.

      J’accorde beaucoup d’importance aux lecteurs du blog, c’est important pour moi.
      Si par mes articles et mes quelques connaissances, je peux donner des conseils que j’espère judicieux, j’en suis ravi.

      Pour la question du transfert de Pea, il n’y aura pas de problème, les actions seront transférables et Binck doit, mais il est plus prudent de les contacter ou d’aller sur leur site, prendre en charge les frais de transfert.

      Il n’y a pas de droit de garde chez eux, c’est un sérieux avantage par rapport aux banques institutionnelles.

      Merci à toi de participer aux commentaires.

      A bientôt.

      Arnaud

  3. La sélection par les dividendes est régulière sur le long terme et est défensive quand le marché baisse. Prendre des dividendes croissant permet de viser le long terme à condition de viser un ratio de distribution cohérent pas plus de 50 % pour que la société puisse continuer sa politique en cas de trou d’air.
    Mike Articles récents..Quelles sont vos motivations pour investir?My Profile

    1. @ Mike

      Tu as raison de rappeler l’importance du ratio de distribution, je n’en parle pas dans cet article.
      Pour certaines valeurs, on peut même monter à 60 %, ce qui laisse encore de la place pour investir et continuer une politique de dividendes.

  4. Merci pour cet article clair et tout en transparence, comme d’habitude 😉
    Quand vous investissez, combien d’actions achetez-vous d’une même entreprise ?
    Et avec quel capital de base avez-vous ouvert votre PEA chez Binck ?

    1. @ JM

      Merci à toi, j’investis actuellement environ 500 € par 500 €.
      Ce n’était que 300 € par 300 € au début.

      Cette manière d’investir me permet d’acheter en plusieurs fois, soit le prix monte et je me renforce ou pas pour accompagner la hausse, soit la valeur de l’action baisse et je me renforce ou pas, cela dépend de plusieurs facteurs et de mes objectifs. Dans tous les cas, si j’ai 1000 à 1500 € à investir, je ne le fais pas en une seule fois.

      Le capital de base au moment ou j’ai ouvert mon Pea était de 800 € (le premier versement), ensuite j’ai commencer à épargner beaucoup pour investir tous les mois au moins 300 €. Aujourd’hui, j’essais d’investir 400 à 500 € ou plus tous les mois.

      Mon objectif d’ici approximativement 10 ans est d’avoir environ 150 000 € en bourse (PEA, compte titre et assurance-vie) et d’avoir je l’espère 10 000 € bruts de revenus passifs.

  5. Merci beaucoup pour cet article fort intéressant. En effet dans la bourse il faut investir dans la sécurité, les entreprises qui montrent des courbes de progressions non stable ne sont pas des valeurs sures même si dans certain moment l’action connait des progressions fulgurantes. Le choix des 10 sociétés es vraiment judicieux, je te conseillerais aussi de voir du coté des de l’énergie il y’a surement une action à ne pas rater.
    Christine Articles récents..Comment investir dans l’immobilier ?My Profile

  6. Bonjour,
    Que pensez vous de CNP assurance? le rendement a l’air intéressant (+ dividend aristocrat france) mais je ne sais pas quelle analyse donner sur le cours de l’action…

    1. @ Rwanito

      CNP est une belle boite, ma préférence va à AXA voire Allianz.
      Cependant dans un objectif patrimonial, CNP sera toujours là dans 10, 20 ans à moins d’être rachetée.
      C’est donc un investissement possible et pas inintéressant dans son portefeuille.
      A ce prix, autour de 13€, pourquoi pas, il est possible de faire un premier achat et de se renforcer dans le temps.
      Attention, ce n’est pas un conseil, ce n’est pas une valeur que je suis de prêt.
      Au plaisir.

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