Mon PEA : Rendement et Bilan du 1er semestre 2012

 

Cela fait maintenant six mois que j’ai ouvert mon PEA chez Binck. Je dois avouer que je suis heureux de l’avoir fait. Binck est fiable, rapide simple avec des tarifs transparents.

 

Pour une personne qui comme moi se remet à la bourse avec plus de 10 ans d’absence et une vraie stratégie, le premier semestre de l’année 2012 a été très mouvementé.

 

Le CAC 40 a connu un plus haut le 16/03/2012 à 3600,48 points et un plus bas récemment à 2927.01 le 04/06/2012.

La variation depuis le 01/01/2012 est au moment où j’écris ces lignes de – 2.28 %.

Le plus haut sur un an est de 4023.59 points et le plus bas de 2693.21.

 

Les perspectives sont également très difficiles à prévoir dans un contexte de crise économique.

Nous sommes dans une situation cruciale, en ce moment beaucoup de personnes s’interrogent sur l’avenir de la bourse. Depuis plus d’une décennie, il est difficile pour le particulier de gagner de l’argent, voire pire de ne pas en perdre.

 

Ce qui me vient à l’esprit dans cette situation : c’est le moment idéal pour investir.

  • J’ai confiance dans mes choix
  • J’ai confiance dans l’avenir
  • j’ai le temps devant moi, je ne tiens pas à gagner de l’argent rapidement

 

Mon portefeuille au 18/06/2012, s’élève à 2064.11 €.

Ce sont mes économies cumulées sur les 6 derniers mois. Je n’ai pas touché à mon épargne de précaution (comme son nom l’indique elle doit me servir uniquement en cas de difficultés passagères) et je n’y toucherai pas.

Certains s’amuserons à penser que c’est n’importe quoi d’investir en bourse avec des sommes si petites. Ce à quoi, je réponds qu’il faut bien commencer et poser des fondations solides pour investir sur le long terme. Je ne suis pas riche, mais je vais le devenir pas à pas.

 

Mon portefeuille en détail : 

 

Aujourd’hui : 2064.11 €

Versement depuis l’origine (6 mois) : 2003.20 €

Plus value : 3.04 % soit 60.91 €, sachant que je dois toucher ce mois ci 77.68 € de dividendes de SIPH et de Total.

Tableau excel dividendes 2012 

Je vous conseil ce type de tableau, c’est très simple à mettre en place. C’est motivant de savoir quels sont nos revenus sur l’année.

Vous le savez ma stratégie se fait sur des valeurs de rendement.

Pour le moment je n’ai que trois lignes sur trois secteurs différents. Je ne compte pas diversifier à plus de dix lignes pour le moment.

 On trouve comme actions dans mon portefeuille :

  • Total : Je pense les conserver pendant plusieurs années. dividendes : 2.28 € soit un rendement pour moi de 6.04 %
  • Vinci : même chose. dividendes : 1.77 soit un rendement de plus de 4.5 %
  • SIPH : Je ne suis pas certain cette fois de la conserver malgré son rendement de près de 10 %.

 

Mon portefeuille Binck 

La performance affichée n’est évidement pas réelle, elle est bien de 3.04 % ou plus si l’on tient compte du versement de mes prochaines dividendes. Ce pourcentage positif s’explique par quelques plus value que j’ai réalisé sur Alcatel et BNP Paribas.

Je continue donc à investir progressivement mon épargne mensuel dans mon PEA, soit pour renforcer mes positions ou pour acheter d’autres lignes. (GDF/SUEZ, ABC Arbitrage etc…).

Et vous, quels sont vos investissements ? Comment vous situez vous dans ce contexte difficile ? Avez vous envie d’investir en bourse ou préférez vous la sécurité des livrets ?

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15 thoughts on “Mon PEA : Rendement et Bilan du 1er semestre 2012”

  1. Total pour moi est un incontournable. Le rendement est correct, le ratio/benefice est bas (40% de mémoire) et surtout sur la durée, il n’a fait qu’augmenter.
    Je rajouterai Rallye (grande distributtion) qui s’implante pas mal en Amérique du sud.
    ABC arbitrage pour son coté PME avec un fort potentiel de croissance.
    Sanofi pour sa stabilité (valeur dite defensive) et pour diversifier.
    GDF Suez a tellement baissé qu’on ne prend pas beaucoup de risque à en acheter.

  2. Bonjour Arnaud,

    Cet article m’intéresse plus particulièrement et tu comprends pourquoi 😉

    Les actions que tu as choisi sont des valeurs sûres et défensives qui versent des dividendes croissants et jusque là tout va bien.
    Mais que fais-tu si le cours de Total chute à 20€ ? Tu conserves le titre, tu renforces ? Dur dur hein 😉

    Mon approche est un peu différente car j’investis sur le long terme et sur des sociétés du CAC40 et je saute dans le train lorsque la tendance du titre part à la hausse.

    En ce moment les marchés financiers sont orientés à la baisse sur le long terme ce qui n’arrange pas la sélection de nos titres. Cependant j’en ai trouvé quelques unes qui sont encore en phase haussière et qui résistent fort bien à la crise.

    Si tu me permets un peu de promo, j’ai publié un article dans lequel je donne mon avis sur les tendances des valeurs du cac40 et les actions que je possède actuellement.
    http://laboursealongterme.com/les-5-actions-qui-pourraient-marquer-2012/

    Aexandre

  3. et bien bonne chance pour tes investissement, le CAC est baissier a long terme, se qui ne l’emperchera pas d’alterner baisse et rallye, je vois plutôt un scénario a la japonaise, un long lent et pénible marché baissier

  4. bonjour,

    je pense que jouer les dividendes actuellement est une bonne chose.

    mes ligne depuis la fin de l’an dernier sont Accor, Air Liquide

    Air Liquide pour les dividendes et la perspective de croissance et Accor pour la plus value effectuée

    Bonne pioche pour une fois,

    Ludovic

    1. @ Nouredine

      J’ai sensiblement les mêmes choix que toi.

      @ Alexandre

      Merci pour ton article.
      Je n’ai pas pour objectif de vendre si le cours baisse, mais uniquement si les dividendes escomptées ne tombent plus.

      Pour répondre à ta question, si total descend à 20 € et que le dividende reste le même, j’achète.

      @ Sam

      Difficile de connaître le scénario du CAC. Pour cette raison, j’investis sur du long terme avec des achats quand les cours me semblent intéressants.

      @ Ludovic

      Air liquide, je pense également en prendre. Cette action a traversée les crises avec des performances honorables. Les actions gratuites versées sont un plus indéniable (toujours sur le long terme).

      @ Mathieu

      Merci Mathieu, pas encore investi sur mon compte titre pour les actions américaines.

  5. sommes bien faibles en effet pour investir en direct,mais il faut bien apprendre sans mettre en danger le patrimoine financier,en tout cas de belles valeurs que je suis heureux de posséder dans mon portefeuille…par contre,je ne me vois pas me separer de SIPH pour le moment,je continue meme de renforcer cette ligne,de meme que je surveille avec attention le cours de son complement naturel:michelin…

  6. Alors moi je débute tout doucement…

    J’ai récemment ouvert une assurance vie (Boursorama) répartie de la façon suivante: 50% sur fonds en euros; 50% en action (Lyxor ETF cac 40).

    J’ai simplement suivi les recommandations d’Olivier Seban.

    Je pense également au PEA à moyen terme. Cependant, je n’aurai pas 10 000 euros à investir dessus. Plutôt 2000 euros…

    Je lis un peu partout que le minimum syndical pour commencer avec un compte titre ou un PEA c’est 10 000 euros, mais je suis comme toi, je n’ai pas cette somme.

    1. @ Salvio

      Tu peux tout à fait envisager d’investir avec 2000 €, je suis parti avec 800 €.
      1000 € ou 10 000 € cela ne change rien si tu as pour objectif d’investir sur le long terme en augmentant ton capital petit à petit.

  7. Bonjour,

    Ton article tombe à point dans le projet que je traite actuellement. Investir dans la bourse ou vendre des actifs? Le PEA à moyen terme me parait effectivement intéressant, mais la somme requise il faut l’avoir. Je me penche sur d’autres options

  8. Très bonne idée d’avoir franchi le pas ! Même si les sommes sont faibles il faut bien commencer et ça te permet de limiter la casse si tu te loupes (on fait tous des erreurs surtout au début !).

    Pour ma part, le PEA ne me sert que pour des valeurs à dividendes, ça fait longtemps que j’ai arrêté d’investir sur le CAC40 si je veux faire de la plus value. C’est un marché complètement inerte et qui a de faibles perspectives d’avenir (excepté certaines), ce sont surtout des valeurs défensives et à rendement.

    Pour mes stratégies moyen-terme je suis plutot sur NYSE ou Toronto concernant les minières…
    Julien Articles récents..La croissance n’est plus en France ni même en EuropeMy Profile

  9. Pour mener à bien une politique de long terme en matière d’investissements pour les dividendes, il est important de choisir les bonnes valeurs car si le cours baisse de manière vertigineuse, ça ne sert pas à grand chose –> exemple Pages Jaunes.

    je vous conseille pour commencer des valeurs comme Lafarge : achat en ce moment

  10. Bonjour Arnaud,
    Sauf erreur de ma part, ton calendrier des dividendes est incomplet. Par exemple, le dividente de Total est versé tous les trimestres. Tu toucheras 0,57 € /action le 27 septembre 2012 soit 13,68 €. De même pour Vinci, où tu auras un paiement en décembre. Ca va booster ton rendement 😉

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