+ 18,02 % : Mon compte-titre en 2017

Cette année, encore, je ne coupe pas à l’exercice de faire le bilan de mon compte-titre.

Toujours avec un souci de transparence et surtout pour vous donner l’envie de vous lancer en bourse, je partage mon expérience.

Vous lisez + 18,02 % sur mon CT, mais il ne faut pas s’y tromper, ce résultat inclus mon épargne de l’année, soit 1025 €. Ma performance si on déduit ces 1025 € est tout autre.

Autant le dire tout de suite, je fais beaucoup, mais beaucoup moins bien que les indices américains.

Est-ce important ? Suis-je frustré ? Suis-je déçu ?

Non à la première, non à la deuxième et non à la troisième interrogation.

Rappel de ma stratégie :

Si je ne suis pas déçu, c’est que depuis que j’investis en bourse, début 2012 sur mon PEA et depuis 2015 sur mon compte-titre, c’est avec une stratégie bien précise.

Cette stratégie, je m’y tiens.

En quelques mots, j’investis dans des sociétés rentables, en croissances et qui versent un dividende croissant.

Ce n’est pas cette année que je vais changer de méthode ni de politique, même avec des résultats décevants (pour la partie américaine). Lire la suite

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+ 29 %, performance de mon PEA en 2017

Cette année, encore, je vous propose de faire le bilan de mes investissements sur l’année 2017. Dans cet article, ce sera le bilan de mon PEA.
C’est essentiel pour moi de faire ce suivi annuel, il me permet de comprendre et d’interpréter mes performances et de préparer l’année qui se présente.

En 2016, mon Plan d’Epargne en Action (PEA) avait cru de + 12 %. En 2017, il a cru de + 29 %. C’est une très belle année boursière. Nul doute que 2018 ne pourra pas être aussi intéressante.

Pour rappel, j’ai commencé la bourse début 2012 avec 0 €, aujourd’hui, au 01 janvier 2018, mon PEA totalise 24879,59 €.
Depuis 2012, le cumul de mon épargne s’élève à 15166,92 €. Cette somme est le fruit d’une épargne régulière cumulée sur 6 années. Mensuellement, c’est une épargne d’environ 210 €. Lire la suite

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Le Cac 40 fête ses 30 ans, pour quelle performance ?

L’indice vedette de la bourse française (le Cac 40) a fêté ses 30 ans au 31 décembre 2017.

De nombreux articles de presse traitent de ce sujet en ce début d’année, vous en trouverez un peu partout sur le net (pour les plus curieux, en fin de post, je mets quelques liens).

Quels sont les éléments qui m’intéressent dans le parcours du Cac 40 et qui peuvent me servir dans la gestion de mes portefeuilles boursiers ?

Quelle est la performance du Cac 40 sur cette période ? Quelles ont été les crises ? Quelles sont les valeurs qui y sont depuis 1987 ? Quelles sont les meilleures performances ? N’est-il pas plus intéressant de regarder la performance du Cac 40 GR que celle du Cac 40 ?  Lire la suite

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Compte-Titre et PEA les bonnes résolutions de septembre

Septembre approche… C’est une période propice pour prendre quelques décisions dans la gestion de son patrimoine.

Cette année, ça a était mon cas, j’avais l’envie de mettre en place plusieurs choses dans la manière de gérer mes investissements financiers pour les optimiser.

A savoir :

Compte-titre :

  • mon courtier offre la possibilité d’avoir un compte-titre multi-devides (jusqu’à 7 devises) . J’ai enfin activé cette option (gratuite) en « $ » pour gérer mes actions US.
  • J’ai activé la dispense fiscale sur les dividendes.
  • Je mes suis renseigné pour ouvrir des comptes-titre à mes enfants.

PEA :

  • J’ai pris connaissance de toutes les informations qui concernent mes actions Air Liquide et L’Oréal (nouvelle venue dans mon portefeuille) que je souhaite faire passer du « porteur » au « nominatif administré » et non pas au « nominatif pur ».

Je vais bien sûr vous expliquer pourquoi je me suis posé ces questions, pris ces informations et enfin pris quelques décisions.

Vous pouvez retrouver toutes ces informations et bien plus encore, dans la documentation de mon courtier en ligne, c’est ici.

Mon compte-titre

  • Pourquoi vouloir un compte-titre multi-devises ?

Ce qu’il faut savoir :

Si vous avez un courtier qui ne propose pas cette possibilité, sachez que vous payez systématiquement des frais de change (chez mon courtier, c’est 0,10%) et vous subissez le taux de change du moment à chaque mouvement. Lire la suite

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+2,5 % sur mon compte-titre du 01 janvier au 31 juin 2017

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Bourse : + 11,24 % en 6 mois sur mon PEA

De janvier 2017 à Juin 2017 la performance de mon PEA s’est élevée à +11,24 %.

C’est une performance assez inhabituelle, surtout quand on connaît l’évolution du marché depuis bientôt une décennie.

L’idée ici n’est pas de mettre en avant ce résultat. Ce serait une vision trop court-termiste à laquelle je n’adhère pas. Je souhaite simplement faire un point sur mes investissements.

Le faire régulièrement est essentiel pour savoir si les choix que j’opère sont les bons.

Rentrons un peu dans le détail de mon portefeuille…

Quelle est la performance du CAC 40 sur cette période ?

Le CAC 40 était de l’ordre de 4862 points au 01/01/2017 pour arriver à 5120 points au 31/06/2017.

Cette évolution représente une « perf » de +5,3 %, pour 6 mois, c’est tout à fait correcte. Lire la suite

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