Bilan de mon PEA en 2022 : performance (-8,20%) / dividendes (+1656 €)

Cette année, une nouvelle fois depuis 2012, déjà 10 ans, je vais vous faire part de l’évolution et des performances de mon PEA. On ne va pas se mentir, cette année est loin d’être bonne mais elle n’est pas désastreuse non plus. Il a fallu garder son sang froid et cela n’est pas toujours facile (Covid, guerre en Ukraine, inflation…).

Heureusement pour moi, ma démarche est la même depuis le début, investir dans de belles sociétés et acheter régulièrement en DCA (Dollar cost average).

Comme toujours, l’idée est pour moi d’être transparent. Je n’ai rien à cacher et rien à vous vendre. Je veux juste continuer à tenir le journal de bord de mes investissements et, pourquoi pas, motiver les lecteurs à investir en bourse et prouver qu’il est possible de faire des investissements rentables sur le long terme en minimisant les frais.

Pour rappel, l’argent placé est uniquement le fruit de mon épargne régulière et rien d’autre.

Quelle a été la performance du CAC 40 et du CAC GR EN 2022 ?

Ces informations sont très faciles à trouver sur la toile ou sur les réseaux. Pour ma part, je suis aller sur Capital.fr pour dégoter la performance du CAC 40, soit -9,5 %, et si on ajoute à ça, l’inflation, plus ou moins 6 %, la performance de cette année boursière est vraiment « moche ». Elle pourrait dissuader pas mal d’investisseurs, ce n’est pas mon cas, j’y vois des opportunités.

La performance du CAC 40 GR, donc, avec les dividendes réinvestis, est quant à elle de – 6,68 %. Pas si catastrophique, n’est-ce pas ?

De quelles valeurs mon PEA était-il composé en 2022 ?

Pour les lecteurs qui me suivent depuis pas mal d’années, ils doivent se rendre compte d’une certaine évolution.

Aujourd’hui, je tourne à 15 ou 16 lignes sur mon PEA. Cela me semble être un bon ratio. Par contre, je ne souhaite pas forcément les équipondérer. Par exemple, je suis très satisfait d’avoir une ligne plus étoffée d’Air Liquide.

Le fait de ne pas coller à mon indice de référence qu’est le CAC 40 m’a fait réfléchir et j’ai cherché à me constituer un portefeuille légèrement différent, toujours orienté vers le dividende, mais en y ajoutant des sociétés qui me semblent plus porteuses sur le long terme.

Certes, ces dernières ont un dividende moins important, mais probablement bien plus croissant sur le long terme avec un ratio de versements pas forcément très élevé (Ce qui, pour les connaisseurs, est plutôt un bon point).

Comme vous pouvez le voir, au 31/12/2022, j’avais sur mon PEA un total de 16 lignes avec des actions principalement françaises. Mon compte-titre est lui principalement investi en actions américaines.

Mes 5 plus grosses pondérations sont :

• Air Liquide (Que j’ai au nominatif administré)
• TotalEnergies
• L’oréal (Nominatif administré également)
• Vinci
• Sanofi

Ce sont de très belles sociétés aux dividendes très réguliers et bien souvent croissants.

La performance de mon PEA en 2022 ?

Je ne peux bien sûr pas me satisfaire de la performance de mon PEA cette année. Cependant, ce dernier affiche une performance de – 8,20 %. C’est mieux que la performance du CAC 40 mais toujours moins bien que celle du CAC 40 GR. Toutefois, je pense que ce portefeuille sera en mesure de faire mieux que ces deux indices dans le futur. J’ai construit ce portefeuille en allant comparer chaque valeurs du CAC 40 et du SBF 120.

Il est vrai que des valeurs comme Danone ou Bouygues feront certainement moins bien, mais dans le cadre d’une diversification, je les conserve.

Sur l’ensemble de mon PEA, j’ai donc « perdu » 4244,23 €.

Sur la période j’ai investi, en plaçant régulièrement l’équivalent de 233 € par mois soit 2800 €.

Malgré des charges qui augmentent, j’espère pouvoir maintenir ce rythme d’épargne. C’est essentiel si je veux pouvoir d’ici 13 ou 14 ans dégager environ 10000 € de revenus complémentaires par an avec les dividendes.

Justement, parlons dividendes !

Vous le savez, le dividende fait intégralement parti de ma stratégie, le but est de me dégager des revenus complémentaires grâce à la bourse et surtout grâce aux dividendes.

Comme vous pouvez le voir sur mon tableau j’ai touché 1656,38 € de dividendes sur mon PEA en 2022 (Plus d’un mois de smic).

N’ayant pas de treizième mois dans mon activité, je dois bien reconnaître que c’est extrêmement sympa de savoir qu’en une année, sans avoir à travailler, j’ai touché l’équivalent (même un peu plus) d’un smic.

Pour garder la motivation, voici l’historique de l’évolution de mes dividendes sur mon PEA.

1. 2012 : 163 € de dividendes
2. 2013 : 312,62 € de dividendes
3. 2014 : 518,66 € de dividendes (j’y avais inclus les actions gratuites d’Air Liquide)
4. 2015 : 564,64 € de dividendes (j’y avais inclus les actions gratuites de Vilmorin)
5. 2016 : 499,48 € de dividendes
6. 2017 : 545,91 € de dividendes
7. 2018 : 749,5 € de dividendes
8. 2019 : 967,66 € de dividendes
9. 2020 : 1080,54 € de dividendes
10. 2021 : 1504,05 € de dividendes
11. 2022 : 1656,38 € de dividendes

Evolution de mes dividendes au sein de mon PEA

C’est intéressant de voir que sur la dernière année, je n’ai pas eu un écart aussi significatif que celui entre 2020 et 2021. La raison est due au remaniement de mon portefeuille. Je vous rassure, il est toujours basé sur la même stratégie, à savoir, investir dans des entreprises solides avec un dividende plutôt croissant. La différence, c’est que j’ai privilégié la croissance du dividende au rendement. Je vous invite à étudier les actions de mon PEA que vous avez pu voir ci-dessus afin de comprendre mes choix.

Ce qui est également intéressant, et j’en parle également dans cet article (la magie des intérêts composés) c’est que ces 1656,38 € sont réinvestis et m’apporteront de nouveaux dividendes courant d’année 2023, c’est magique. Des dividendes, j’en toucherais d’autres, car mon épargne régulière fait grossir ma poche dividendes.

Je vous dis à l’année prochaine pour partager avec vous une nouvelle fois la performance de mon PEA.

A bientôt,