Cette année, comme chaque année depuis 2012, je vais partager avec vous l’évolution et les performances de mon PEA.
Si l’année 2022 n’avait pas été catastrophique, elle n’avait vraiment pas été bonne (Covid, guerre en Ukraine, inflation…) avec une performance négative de – 8,20 %. Il avait fallu garder son sang froid.
Heureusement pour moi, ma démarche est la même depuis le début, investir dans de belles sociétés et acheter régulièrement. Je suis donc toujours investi à plus ou moins 100% et mon portefeuille a pu profiter à plein de cette année 2023 qui a été magnifique pour les investisseurs boursiers, soit une augmentation du portefeuille de l’ordre de + 20%.
Comme toujours, l’idée est pour moi d’être transparent. Je n’ai rien à cacher et rien à vous vendre. Je veux juste continuer à tenir le journal de bord de mes investissements et, pourquoi pas, motiver les lecteurs à investir en bourse et prouver qu’il est possible de faire des investissements rentables sur le long terme en minimisant les frais.
Pour rappel, l’argent placé est uniquement le fruit de mon épargne régulière et rien d’autre.
Quelle a été la performance du CAC 40 et du CAC 40 GR EN 2023 ?
L’indice CAC 40, emblème de la Bourse de Paris, a clôturé l’année 2023 sur une note positive, affichant une hausse significative de 16,52 %. Cette performance remarquable est la troisième meilleure en dix ans. Elle est principalement due au recul de l’inflation et aux attentes d’une baisse des taux d’intérêt.
L’année 2023 a été positive pour la Bourse de Paris, plaçant le CAC 40 parmi les meilleures performances historiques.
En prenant en compte le versement des dividendes, le gain pour un investisseur est même de plus de 20,14 %, CAC 40 GR (Gross Return).
Quand je vous disais que c’était une année exceptionnelle.
De quelles valeurs mon PEA était-il composé en 2023 ?
Pour les lecteurs qui me suivent depuis de nombreuses années, ils doivent se rendre compte d’une certaine évolution. Depuis l’année dernière j’ai opéré quelques changements, mais absolument rien de radical.
Aujourd’hui, comme en 2022, je tourne à 15 ou 16 lignes sur mon PEA. Cela me semble être un bon ratio. Je ne souhaite toujours pas forcément les équipondérer. Ma ligne la plus étoffée est par exemple Air Liquide. Elle représente environ 20 % de mon portefeuille.
Mon PEA est toujours orienté vers le dividende, mais le fait d’y avoir ajouté des sociétés plus porteuses sur le long terme me semble être un choix pertinent.
Certes, ces dernières ont un dividende moins important, mais probablement bien plus croissant sur le long terme avec un ratio de versements pas forcément très élevé (Ce qui, pour les connaisseurs, est plutôt un bon point).
Comme vous pouvez le voir, au 31/12/2023, j’avais sur mon PEA un total de 15 lignes avec des actions principalement françaises, seul « Euronext NV » est cotée à Amsterdam. Si vous vous référez à mon bilan 2022, vous vous rendrez compte que je conserve exactement les mêmes actions en ayant sorti l’action Téléperformance de mon portefeuille qui ne répondait plus à mes attentes.
Mon compte-titre est lui principalement investi en actions américaines.
Mes 5 plus grosses pondérations sont :
- Air Liquide (Que j’ai au nominatif administré)
- L’oréal (Nominatif administré également)
- TotalEnergies
- Vinci
- Dassault Systemes SE
Ce sont de très belles sociétés aux dividendes très réguliers et bien souvent croissants.
La performance de mon PEA en 2023 ?
Je peux être très satisfait de l’évolution de de mon PEA cette année. Ce dernier affiche une performance de + 20,57 %. C’est mieux que la performance du CAC 40 et un peu mieux que celle du CAC 40 GR.
J’ai construit ce portefeuille pour qu’il fasse mieux que son indice de référence, sinon autant acheter un ETF. Cette année, le contrat est rempli, mais rien ne me dit que cela sera le cas dans le futur même si je pense que mes choix devraient me permettre de battre le CAC 40 sur du plus long terme.
Il est vrai que des valeurs comme Danone ou Bouygues feront certainement moins bien, mais dans le cadre d’une diversification, je les conserve.
Sur l’ensemble de mon PEA, j’ai donc « gagné » 10370,75 € cette année.
Sur la période j’ai investi, en plaçant quelques économies, 1400 €.
Cette année et pour quelques années encore mon épargne sera très réduite sur le PEA car nous investissons maintenant sur le PEA de ma femme. L’objectif reste le même, que ce soit sur mon PEA ou celui de ma femme de pouvoir dégager d’ici 13 ans environ 10000 € de revenus complémentaires par an avec les dividendes.
Justement, parlons dividendes !
Vous le savez, le dividende fait intégralement parti de ma stratégie, le but est de me dégager des revenus complémentaires grâce à la bourse et surtout grâce aux dividendes.
Comme vous pouvez le voir sur mon tableau j’ai touché 1755,37 € de dividendes sur mon PEA en 2023 (Plus d’un mois de smic).
N’ayant pas de treizième mois dans mon activité, je dois bien reconnaître que c’est extrêmement sympa de savoir qu’en une année, sans avoir à travailler, j’ai touché l’équivalent (même un peu plus) d’un smic.
Pour garder la motivation, voici l’historique de l’évolution de mes dividendes sur mon PEA.
- 2012 : 163 € de dividendes
- 2013 : 312,62 € de dividendes
- 2014 : 518,66 € de dividendes (j’y avais inclus les actions gratuites d’Air Liquide)
- 2015 : 564,64 € de dividendes (j’y avais inclus les actions gratuites de Vilmorin)
- 2016 : 499,48 € de dividendes
- 2017 : 545,91 € de dividendes
- 2018 : 749,5 € de dividendes
- 2019 : 967,66 € de dividendes
- 2020 : 1080,54 € de dividendes
- 2021 : 1504,05 € de dividendes
- 2022 : 1656,38 € de dividendes
- 2023 : 1755,37 € de dividendes
Répartition selon les mois des versements de dividendes
Evolution de mes dividendes au sein de mon PEA
C’est intéressant de voir que sur la dernière année, je n’ai pas eu un écart aussi significatif que celui entre 2020 et 2021. La raison, comme en 2022, est due au remaniement de mon portefeuille.
Je vous rassure, il est toujours basé sur la même stratégie, à savoir, investir dans des entreprises solides avec un dividende plutôt croissant. La différence, c’est que j’ai privilégié la croissance du dividende au rendement. Je vous invite à étudier les actions de mon PEA que vous avez pu voir ci-dessus afin de comprendre mes choix.
Ce qui est également intéressant, et j’en parle également dans cet article, la magie des intérêts composés, c’est que ces 1755,37 € sont réinvestis et ils m’apporteront de nouveaux dividendes courant d’année 2024, c’est magique. A noter que les dividendes ne vont plus croître grâce à mon épargne, cette dernière, comme dit plus haut a été réorientée sur le PEA de ma femme, mais ils vont croître et c’est certain (sauf si c’est la fin du monde) grâce à la croissance des dividendes, ce qui est le cas pour de nombreuses sociétés dans mon portefeuille.
Pour information, je publierai un article sur mon compte-titre prochainement, eh oui, pour diverses raisons, changement de courtier, épargne modifiée…, il était devenu difficile de publier la performance de ce CT. Tout est de nouveau sur SaxoBanque (ils ont rendu leurs tarifs beaucoup plus attractifs) et ce sera beaucoup plus simple pour moi et plus lisible pour vous.
Je vous dis à l’année prochaine pour partager avec vous une nouvelle fois la performance de mon PEA.
A bientôt,
Arnaud
