Quelle performance pour mon compte-titre en 2018 ?

Après vous avoir présenté le bilan 2018 de mon Plan Épargne en Action (PEA), il est temps de vous présenter le bilan de mon compte-titre, exclusivement investi pour l’instant dans des valeurs américaines. Me concernant, mes choix me satisfont pleinement.

Je n’ai pas sélectionné des valeurs à la mode (facebook, Apple, Amazon et autres), j’ai plutôt fait le choix d’investir dans des valeurs dont je comprends le “business model” et qui sont relativement traditionnelles (Coca Cola, P&G…). Lire la suite

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Berkshire Hathaway : le top 10 des actions de Warren Buffett

Warren Buffett, quel investisseur !

Cet article m’a été inspiré par l’échange que j’ai eu avec Yoshi dans mon précédent article, faisant état de la performance de mon compte-titre en 2017.

Yoshi est un lecteur du blog qui se passionne pour la finance et qui est bien plus calé que moi sur le sujet et dont les interventions me font toujours me poser quelques questions sur ma façon d’investir.

Dans notre échange, nous parlons du conglomérat de Warren Buffett, à savoir Berkshire Hathaway, société cotée en bourse aux US avec une performance moyenne incroyable de l’ordre de 20 % par an.

Quelles sont les 10 sociétés principales (côtés en bourse) que l’on retrouve dans ce conglomérat ? Pourquoi j’ai décidé d’investir dans Berkshire Hathaway plutôt que de reprendre dans mon compte-titre ces principales positions ?

Le top 10 des actions de Warren Buffett :

 

Je ne vais pas vous présenter Warren Buffett qui est considéré comme le meilleur investisseur de tout les temps, il est aujourd’hui âgé de 87 ans. On a pu prendre du recul sur son parcours :).

Si vous souhaitez mieux le connaître, je vous invite à parcourir sa page Wikipédia : Warren Buffett.

Présentation d’un histogramme de ce fameux top 10 présenté dans le magazine le revenu (revue et site internet parfois très instructif, je conseille).

Top 10 au 31 décembre 2017.

Top 10 des investissements de Berkshire Hathaway

 

L’histogramme peut induire en erreur, car bien sûr, il n’y a pas que 10 actions chez Berkshire Hathaway. Je préfère, dans cet article, mettre les véritables pondérations.

C’est en premier lieu Apple, société arrivée très récemment dans le viseur de Warren Buffett. C’est environ 14 % des investissements en actions. Pas la peine de vous présenter la marque à la pomme avec un parcours boursier très impressionnant.

Nous avons ensuite, Wells Fargo, sensiblement la même pondération (14 %). Là, je peux, pour les personnes qui ne suivent pas le marché américain, préciser que Wells Fargo est une banque (la 3ème des US), Warren Buffett a eu l’occasion de dire ces derniers jours, que cette banque avait toute sa confiance pour encore de longues années.

Viens ensuite dans une proportion pas moins importante la société Kraft Heinz (un peu plus de 13 %). Vous savez, le Ketchup… Et bien d’autres produits.

Bank of America est aussi une très belle acquisition du groupe au moment où plus personne ne voulait de banque dans son portefeuille, à savoir, je vous le donne en mille, en 2008. Pondération de plus de 10 % du portefeuille de Berkshire.

Viens ensuite la valeur la plus connue de tous les investisseurs qui suivent Warren Buffett. C’est bien sûr Coca Cola, acheté et jamais revendu. La pondération est d’environ 10 %.

Vous avez bien plus de la moitié (60 %) des investissements qui se concentrent sur ces 5 valeurs.

Derrière ces 5 mastodontes, vous avez également Américan Express (vous connaissez), Phillips 66 ( Une valeur pétrolière), US BancorpMoody’s et enfin Bank of New York Mellon.

Vous avez maintenant le Top 10 des actions de Warren Buffett, leur pondération dans le portefeuille de ce dernier est d’environ 80 %.

C’est un portefeuille très concentré et notamment sur le secteur bancaire.

Allez, je vous vois venir, vous voulez connaître les autres valeurs (20 % du portefeuille).

 

je vous les donne à cette date, mars 2018 grâce à ce site Dataroma.com (site qui reprend les investissements des plus grands investisseurs américains).

Il y a dans l’ordre décroissant :

  • Southwest Airlines
  • Delta Air Lines Inc
  • Charter Communications
  • Goldman Sachs Group
  • DaVita HealthCare Partners
  • American Airlines Group Inc
  • General Motors
  • United Continental Holdings
  • USG Corp
  • Verisign Inc
  • Monsanto Co
  • Liberty SiriusXM Series C
  • Visa Inc
  • M&T Bank Corp
  • Synchrony Financial
  • Costco Co
  • Axalta Coating Systems Ltd
  • Mastercard Inc
  • Sirius XM Holdings Inc
  • Liberty Global Inc
  • Liberty Sirius XM Series A
  • Torchmark Corp
  • Restaurant Brands International
  • STORE Capital Corp
  • Teva Pharmaceutical Industries Ltd
  • International Bus. Machines
  • Liberty Global Inc. C
  • Sanofi Aventis
  • Verisk Analytics Inc
  • Wal-Mart Stores
  • Graham Holdings Co
  • Liberty LiLAC Group A
  • Johnson & Johnson
  • Procter & Gamble
  • Liberty LiLAC Group C
  • Mondelez International
  • United Parcel Service
  • Verizon Communications
  • Lire la suite

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    + 18,02 % : Mon compte-titre en 2017

    Cette année, encore, je ne coupe pas à l’exercice de faire le bilan de mon compte-titre.

    Toujours avec un souci de transparence et surtout pour vous donner l’envie de vous lancer en bourse, je partage mon expérience.

    Vous lisez + 18,02 % sur mon CT, mais il ne faut pas s’y tromper, ce résultat inclus mon épargne de l’année, soit 1025 €. Ma performance si on déduit ces 1025 € est tout autre.

    Autant le dire tout de suite, je fais beaucoup, mais beaucoup moins bien que les indices américains. Lire la suite

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    Compte-Titre et PEA les bonnes résolutions de septembre

    Septembre approche… C’est une période propice pour prendre quelques décisions dans la gestion de son patrimoine.

    Cette année, ça a était mon cas, j’avais l’envie de mettre en place plusieurs choses dans la manière de gérer mes investissements financiers pour les optimiser.

    A savoir :

    Compte-titre :

    • mon courtier offre la possibilité d’avoir un compte-titre multi-devides (jusqu’à 7 devises) . J’ai enfin activé cette option (gratuite) en « $ » pour gérer mes actions US.
    • J’ai activé la dispense fiscale sur les dividendes.
    • Je mes suis renseigné pour ouvrir des comptes-titre à mes enfants.

    PEA :

    • J’ai pris connaissance de toutes les informations qui concernent mes actions Air Liquide et L’Oréal (nouvelle venue dans mon portefeuille) que je souhaite faire passer du « porteur » au « nominatif administré » et non pas au « nominatif pur ».

    Je vais bien sûr vous expliquer pourquoi je me suis posé ces questions, pris ces informations et enfin pris quelques décisions.

    Vous pouvez retrouver toutes ces informations et bien plus encore, dans la documentation de mon courtier en ligne, c’est ici.

     

    Mon compte-titre

     

    • Pourquoi vouloir un compte-titre multi-devises ?

     

    Ce qu’il faut savoir :

    Si vous avez un courtier qui ne propose pas cette possibilité, sachez que vous payez systématiquement des frais de change (chez mon courtier, c’est 0,10%) et vous subissez le taux de change du moment à chaque mouvement.

    Avec un compte multi-devises, vous ne payez ces frais que quand vous alimentez votre compte espèces en dollars ou que vous virez votre argent du compte en « $ » vers celui en « € ». Le reste du temps, vous faites tout en dollars.

    Si vous vendez une action ou si vous touchez des dividendes, en dollars, le solde sera sur votre compte « $ » sans avoir à subir de taux de change ni de frais.

     

    • Pourquoi avoir activé la dispense fiscale ?

     

    La dispense fiscale permet de ne pas avoir de prélèvement forfaitaire sur les dividendes.

    Par défaut, vous subissez ce prélèvement, ce qui vous empêche de réinvestir la totalité des dividendes. C’est pénalisant.

    De plus, quand vous serez imposé, vous ne paierez que ce que vous devez. Avec le prélèvement forfaitaire, vous payez plus et l’administration fiscale vous rembourse.

     

    • Ouvrir un compte-titre à mes enfants :

     

    Cela fait un moment déjà que je me pose la question de le faire. Je n’ai pas encore pris ma décision, mais c’est une piste de réflexion. Il est un peu trop tôt pour en parler.

     

    Mon Plan Épargne en Action (PEA) Lire la suite

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    +2,5 % sur mon compte-titre du 01 janvier au 31 juin 2017

    Comme à mon habitude, il est temps pour moi de vous faire un point rapide sur mon compte-titre (CT) et sur mes investissements sur les actions américaines. Comme toujours, je le fais avec le maximum de transparence.

    Vous le savez, depuis septembre 2015, j’ai décidé de diversifier mes investissements.
    La bourse des États-Unis est, à mon sens, une place incontournable pour tout investisseur. La qualité des entreprises y est extraordinaire.
    D’investir en dollars « $ » me permet de diversifier le risque sur l’ensemble de mes investissements financiers.
    J’en suis, bien sûr, à mes débuts. Le montant investi est très modeste… (environ 7 500 €), il faut bien se lancer et commencer.

     

    + 2,5 %, c’est le résultat de mon compte-titre en 6 mois :

     

    Compte-titre 01 Juillet 2017

     

    Compte-titre 01 Juillet 2017

    C’est une performance honorable, moins impressionnante que celle de mon PEA (Bourse : + 11,24 % en 6 mois sur mon PEA), mais elle reste très correcte.
    En 6 mois, la valeur totale de mon portefeuille est passée de 7 858,65 € à 8057,57 € soit une augmentation de +2,5 %.

    Pour obtenir ce résultat, j’ai bien pensé à exclure mon épargne sur la période soit 375 €. Elle aurait trop faussé les résultats.

    Les actions sur lesquelles j’investis sont les mêmes que celles que j’avais en portefeuille au 31/12/2016.

    – Abbott Laboratories
    – Coca-Cola Company
    – EXXON Mobil
    – HCP
    – Procter & Gamble
    – Wal-Mart Stores
    – Wells Fargo & Co

    Voici un aperçu de mon portefeuille au 31/12/2016 :

    Compte-titre au 01 janvier 2017

     

    Un résultat faible par rapport à l’évolution du S&P 500 et Dow Jones sur la période.
    Effectivement, le premier est à + 7,5 % et le second à + 8 %.

    Mon résultat est à relativiser dû à la variation de l’euro / dollar sur la période.
    En effet, il est très difficile de faire une comparaison correcte avec le S&P 500 ou le Dow-Jones. Mon portefeuille n’est pas libellé en dollars, mais en euros.

     

    +12 % depuis septembre 2015 (début de la formation de mon compte-titre)

     

    Depuis que j’ai ouvert mon compte-titre, il y a un an et demi, mon portefeuille a crû de 12 %.
    Ce qui est une performance des plus convenable.

    Bien sûr, j’ai une vision sur le long terme et je ne vais certainement pas m’arrêter à des résultats sur une si courte période. Mais l’ensemble est très encourageant et me motive à poursuivre ma stratégie.

     

    Les dividendes sur la période : Lire la suite

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    + 10 %, performance de mon compte-titre au 01 janvier 2017

    J’aime faire le bilan de mes investissements. Ce n’est pas toujours simple, mais c’est un exercice indispensable pour toujours connaître la performance de mon épargne.
    Aujourd’hui, j’ai décidé, toujours par souci de transparence, de vous faire un point sur mon compte-titre et de le partager avec vous.

    Comment mon portefeuille a-t-il évolué ?

     

    Le dernier bilan, que vous pouvez lire ici, date de septembre 2016. J’avais fait un point rapide sur ma première année d’investissement en bourse via ce support. Mon portefeuille totalisait pas loin de 6000 € et avait déjà 7 lignes.

    Depuis son origine, septembre 2015, j’ai versé sur mon portefeuille 7150 €, aujourd’hui au 01 janvier 2017, il totalise un montant de 7858,65 €, soit une plus-value de 708,65 €. Ce qui fait une hausse proche de 10 %. Cette performance est lissée, à la hausse comme à la baisse, avec mes investissements mensuels.

    Voici ci-dessous une rapide synthèse de mon compte.

     

    Compte-titre au 01 janvier 2017

     

    En fait, pour ceux qui me lisent régulièrement, il ne s’est pas passé grand chose…

    Je tiens mes objectifs, j’achète de belles valeurs pour ne « jamais » les revendre. Enfin, pas pour les revendre immédiatement et pas si elles continuent de me satisfaire par leur rendement et par leur solidité financière.

    Alors depuis septembre 2016, j’ai investi de mon épargne, 1050 € supplémentaires. Cette somme m’a servi à renforcer mes positions. Vous pouvez voir l’évolution entre Août et décembre 2016 ci-dessous.

     

    compte-titre-au-02-aout-2016

     

    Compte-titre au 01 janvier 2017

     

    Vous pouvez voir aussi que j’investis principalement dans des sociétés américaines (j’ai le souci de diversifier mon patrimoine sur cette partie du monde) qui versent un dividende croissant.
    La majorité d’entre elles est reprise dans la liste des « dividend aristocrats ».

    Que c’est agréable d’avoir régulièrement des revenus complémentaires qui s’étoffent au fil de mes investissements et au fil des ans (grâce à la croissance des dividendes).

    Si en 2015, je n’avais touché que 2,33 € de dividendes (je venais juste de lancer mon compte-titre, alors que j’ai un PEA depuis plusieurs années), en 2016, le montant de mes dividendes s’élevait cette fois à 92,12 €.

    Voici le détail sur mon petit tableur :

    Dividendes du compte-titre 2016

     

    Vous voyez le détail des dividendes en € et non en $ avec le prélèvement fiscal forfaitaire effectué.
    Ce qui est intéressant, c’est de voir le versement des dividendes au trimestre et de savoir qu’ils vont augmenter dans le temps, année après année.

    C’est une gestion assez passive d’un portefeuille boursier, ce qui me convient parfaitement.

    Plus haut, vous voyez l’état de mon compte-titre au 01 janvier 2017.

    C’est une simple capture d’écran de mon compte.

    Vous y trouvez de belles sociétés :

  • Abbot Laboratories
  • Coca Cola
  • Exxon Mobil
  • Procter & Gamble
  • Wal-Mart
  • Wells Fargo
  • HCP
  • Lire la suite

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