Après vous avoir fait un retour sur l’état de mon PEA pour l’année 2019 (+29 %), je me dois de faire un retour de mes investissements sur mon compte-titre (CT).
Cette année, pour la première fois, une valeur française éligible uniquement sur un CT a fait son apparition. Il s’agit de « Klépierre », belle société dans le secteur de l’immobilier. Tout le reste de mes valeurs sont américaines.
Comme pour mon PEA, mon CT a cette année connu une très belle performance. Elle est de + 24,5 % et les dividendes continuent de grimper.
Quelle est la valorisation de mon compte-titre au 31/12/2019 ?
Depuis que j’ai ouvert mon CT en 2015, j’y ai effectué 8910 € de versements (somme arrêtée au 31/12/2019), il s’agit uniquement de mon épargne que je m’efforce d’investir régulièrement.
En 2019, j’ai dirigé la majorité de mon épargne vers mon PEA, mon compte-titre a seulement été alimenté à hauteur de 175 €.
Au 31/12/2019, mon portefeuille affichait un montant de 12617,46 € alors qu’un an auparavant, il totalisait 10129,53 € soit une performance en incluant 175 € d’épargne de +24,56 %, pas mal non ?
Dans le même temps, le Dow Jones connaissait une performance de +22,20 %.
Voici mon portefeuille en image :
Les dividendes, toujours une part importante de ma stratégie.
Présentation du tableau de mes dividendes sur mon CT :
Voici le résultat de mes dividendes sur mon CT en $. Sur l’année 2019, j’ai touché 196,64 $. Cette somme est celle qui apparaît sur mon CT. C’est celle que je peux réinvestir, mais ce n’est ni du net ni du brut. Seulement une partie de la fiscalité est prélevée.
En brut, ce sera plus clair :
- Procter & Gamble, c’est 2,955 $ par action, soit 56,145 $ pour mon portefeuille (augmentation du dividende entre 2018 et 2019 de 4 %)
- Abbott Laboratories, c’est 1,28 $ par action, soit 34,56 $ pour mon portefeuille (augmentation du dividende entre 2018 et 2019 de 14,28 %)
- Exxon Mobil, c’est 3,43 $ par action, soit 54,88 $ pour mon portefeuille (augmentation du dividende entre 2018 et 2019 de 6,19 %)
- Wells Fargo, c’est 1,92 $ par action, soit 61,44 $ pour mon portefeuille (augmentation du dividende entre 2018 et 2019 de 17,7 %)
- Coca-Cola, c’est 1,60 $ par action, soit 64 $ pour mon portefeuille (augmentation du dividende entre 2018 et 2019 de 2,56 %)
- Visa, c’est 1,05 $ par action, soit 8,40 $ pour mon portefeuille (augmentation du dividende entre 2018 et 2019 de 19,31 %)
Ce qui fait un total de 279,425 $ de dividendes brut.
La fiscalité du compte-titre est importante, au final, il faut retirer la Flat tax.
Ce qui est intéressant avec ces valeurs, c’est que le dividende est toujours en croissance cette année.
Concernant l’action Berkshire Hathaway, il n’y a pas de versement de dividende. C’est une action intéressante dans un CT, pas de dividende = pas d’impôt tant que l’action est en portefeuille.
En 2020, malgré la crise du Coronavirus, je pense que le dividende de ces valeurs sera toujours en croissance. Ce sera vraiment intéressant de regarder à postériori le choc de cette crise sur les actions.
Perspectives pour l’année 2020 !
Comme j’écris mon bilan un peu tard dans l’année et que nous sommes en pleine crise de coronavirus, les perspectives sont particulièrement difficiles à envisager.
Cet événement complètement imprévisible permet une fois de plus de tester son aversion au risque.
Comment je vois les choses ?
Eh bien, sans surprise pour ceux qui suivent régulièrement le blog, je ne change rien à ma stratégie. Je n’ai pas vendu d’action et j’achète quand je le peux des valeurs qui correspondent à mes critères (sociétés solides versant un dividende croissant)
Ce qui sera intéressant à la fin de l’année, en tant qu’investisseur, ce sera de voir quelles seront les sociétés qui auront été suffisamment solides pour résister à la crise. Quelles seront les entreprises qui continuerons de verser un dividende stable, voire en croissance malgré cette crise ?
Ce sera, pour moi, aussi bien dans mon Pea que dans mon Compte-titre l’occasion de faire sortir ou/et de faire rentrer des valeurs qui correspondent toujours à ma stratégie.
Et vous, quelle est votre performance sur votre compte-titre ? Comment avez-vous vécu l’année 2019 et quelles sont vos perspectives pour 2020 ?
Bonjour Arnaud,
J’espère que tout va bien pour toi et tes proche en cette période particulière.
Pour ma part,mon compte titres « colle » au S&P500 en 2019 et jusqu’à aujourd’hui,quand au PEA, il surperforme nettement les indices européens après avoir légèrement sous-performé en 2019, bref tout va bien puisque c’est exactement le comportement que j’attendais de mes portefeuilles!
@ Yoshi
Bonjour Yoshi, oui tout va bien pour ma famille et moi-même dans ces circonstances si particulières.
Merci à toi de nous faire un retour général de tes portefeuilles.
Il se peut que cette année nous prenions une douche… C’est aussi le moment idéal de voir la solidité de nos valeurs et de voir la pertinence de nos choix.
Dans quelques mois, j’en tirerai les conséquences pour toujours avoir un portefeuille d’actions solides. Je ne suis pour le coup pas très inquiet mes titres sont de qualité et peuvent affronter cette crise.
Au plaisir
Bonjour et merci pour cet article,
Il serait intéressant pour nous, lecteur, d’avoir un article concernant ta façon de gérer ce krach, as-tu mobilisé des liquidités non prévues pour augmenter les investisseurs en PEA/CT en baissant tes PRU? Si oui, quelles actions as-tu privilégiées?
Merci et bonne journée.
@ Neilug
Le seuls investissements que j’ai pu faire, sont ceux liés à mon épargne.
J’ai rarement de liquidités d’avance, j’investis toujours très régulièrement et je ne revends pour ainsi dire jamais les actions que j’achète.
Au plaisir,
Arnaud