Comme de coutume, il est temps pour moi de faire un bilan de l’année 2018 sur l’ensemble de mes investissements. Ici, je vais vous présenter la performance de mon PEA qui a été bien chahutée.
Je compte beaucoup sur mes investissements en bourse pour préparer mon avenir et ma retraite. Vous verrez au fil de l’article, bien que la performance ne soit pas au rendez-vous que j’ai des raisons d’être satisfait de mes choix.
Cette année, encore, la transparence sera de mise.Lire la suite
Vous investissez en bourse et souhaitez gagner beaucoup d’argent, c’est un peu pour cela que l’on investit, non. Mais pas seulement, on a également envie de ne pas laisser dormir son argent sur des livrets et l’on souhaite investir dans des sociétés françaises. Alors, autant investir dans des sociétés qui ont un certain poids à l’internationale, qui gagnent de l’argent et qui en redistribuent une partie aux actionnaires. L’Oréal le fait et tous les ans, elle en redistribue même, à chaque fois, un peu plus à ses actionnaires. Cette année n’échappe pas à la règle.Lire la suite
Cette année, encore, je vous propose de faire le bilan de mes investissements sur l’année 2017. Dans cet article, ce sera le bilan de mon PEA.
C’est essentiel pour moi de faire ce suivi annuel, il me permet de comprendre et d’interpréter mes performances et de préparer l’année qui se présente.
En 2016, mon Plan d’Epargne en Action (PEA) avait cru de + 12 %. En 2017, il a cru de + 29 %. C’est une très belle année boursière. Nul doute que 2018 ne pourra pas être aussi intéressante.
Pour rappel, j’ai commencé la bourse début 2012 avec 0 €, aujourd’hui, au 01 janvier 2018, mon PEA totalise 24879,59 €.
Depuis 2012, le cumul de mon épargne s’élève à 15166,92 €. Cette somme est le fruit d’une épargne régulière cumulée sur 6 années. Mensuellement, c’est une épargne d’environ 210 €.
La plus-value théorique (dividendes compris) est de 9712 €, soit + 64 % en 6 ans.
Ma démarche de gagner en indépendance financière prend forme au fil des ans sans avoir besoin de changer de vie.
Mon but avec la bourse est de percevoir des revenus complémentaires avec des dividendes croissants.
Petit conseil, si comme moi, vous voulez prendre votre vie en main, n’attendez pas, élaborez une stratégie et commencez aujourd’hui et pas demain. En bourse, comme dans bien d’autres domaines, le temps est votre allié.
Vous allez connaître maintenant, un peu plus dans le détail, mes choix boursiers, voir si ma performance est meilleure que celle du CAC 40 (je m’en moque toujours un peu), voire si la bourse est un investissement rentable ? Risqué ? Compliqué ?
Les performances du CAC 40 et du CAC 40 GR en 2017 :
J’aime comparer mon portefeuille à ces indices. Cette comparaison me permet simplement de me donner une idée sur ma sélection de valeurs. Font- elles mieux, aussi bien, ou moins bien que leurs indices de référence ?
En 2017, le CAC 40 a augmenté de + 9,26 % (source : Les échos)
En 2017, Le CAC 40 GR (c’est le CAC 40 avec les dividendes réinvestis) a cru de + 13,85 %. Il est passé de 11946,50 à 13533,30 (source : Tradingsat)
C’est encore une très belle année pour les investisseurs.
Quelle est la performance de mon portefeuille (PEA) depuis 2012 ?
La performance annuelle est intéressante, surtout les belles années, cela fait plaisir, mais ce qui est à mes yeux encore plus important, c’est la performance du portefeuille depuis son premier jour.
Mon portefeuille au 01/01/2018 affiche la somme de 24879,59 €.
Mon PEA, c’est + 64 % en 6 ans. (plus-value théorique + 9712,67 €).
En faisant un simple calcul, 64 / 6, la performance annuelle est de plus de 10 % brut.
Quelle est la performance de mon PEA sur l’année 2017 (+ 29 %) ?Lire la suite
Septembre approche… C’est une période propice pour prendre quelques décisions dans la gestion de son patrimoine.
Cette année, ça a était mon cas, j’avais l’envie de mettre en place plusieurs choses dans la manière de gérer mes investissements financiers pour les optimiser.
A savoir :
Compte-titre :
mon courtier offre la possibilité d’avoir un compte-titre multi-devides (jusqu’à 7 devises) . J’ai enfin activé cette option (gratuite) en « $ » pour gérer mes actions US.
J’ai activé la dispense fiscale sur les dividendes.
Je mes suis renseigné pour ouvrir des comptes-titre à mes enfants.
PEA :
J’ai pris connaissance de toutes les informations qui concernent mes actions Air Liquide et L’Oréal (nouvelle venue dans mon portefeuille) que je souhaite faire passer du « porteur » au « nominatif administré » et non pas au « nominatif pur ».
Je vais bien sûr vous expliquer pourquoi je me suis posé ces questions, pris ces informations et enfin pris quelques décisions.
Vous pouvez retrouver toutes ces informations et bien plus encore, dans la documentation de mon courtier en ligne, c’est ici.
Mon compte-titre
Pourquoi vouloir un compte-titre multi-devises ?
Ce qu’il faut savoir :
Si vous avez un courtier qui ne propose pas cette possibilité, sachez que vous payez systématiquement des frais de change (chez mon courtier, c’est 0,10%) et vous subissez le taux de change du moment à chaque mouvement.
Avec un compte multi-devises, vous ne payez ces frais que quand vous alimentez votre compte espèces en dollars ou que vous virez votre argent du compte en « $ » vers celui en « € ». Le reste du temps, vous faites tout en dollars.
Si vous vendez une action ou si vous touchez des dividendes, en dollars, le solde sera sur votre compte « $ » sans avoir à subir de taux de change ni de frais.
Pourquoi avoir activé la dispense fiscale ?
La dispense fiscale permet de ne pas avoir de prélèvement forfaitaire sur les dividendes.
De plus, quand vous serez imposé, vous ne paierez que ce que vous devez. Avec le prélèvement forfaitaire, vous payez plus et l’administration fiscale vous rembourse.
Ouvrir un compte-titre à mes enfants :
Cela fait un moment déjà que je me pose la question de le faire. Je n’ai pas encore pris ma décision, mais c’est une piste de réflexion. Il est un peu trop tôt pour en parler.
De janvier 2017 à Juin 2017 la performance de mon PEA s’est élevée à +11,24 %.
C’est une performance assez inhabituelle, surtout quand on connaît l’évolution du marché depuis bientôt une décennie.
L’idée ici n’est pas de mettre en avant ce résultat. Ce serait une vision trop court-termiste à laquelle je n’adhère pas. Je souhaite simplement faire un point sur mes investissements.
Le faire régulièrement est essentiel pour savoir si les choix que j’opère sont les bons.
Rentrons un peu dans le détail de mon portefeuille…
Quelle est la performance du CAC 40 sur cette période ?
Le CAC 40 était de l’ordre de 4862 points au 01/01/2017 pour arriver à 5120 points au 31/06/2017.
Cette évolution représente une « perf » de +5,3 %, pour 6 mois, c’est tout à fait correcte.
En comparaison, mon PEA a fait le double. Dois-je m’en réjouir, un peu bien sûr, il vaut mieux cela que l’inverse. Cependant, pour ceux qui suivent le blog depuis plusieurs mois ou plusieurs années savent très bien que ce n’est pas mon objectif premier.
Superformer le CAC 40, c’est bien, mais voir mes dividendes croître est mon souhait, sans évidemment faire fondre la valeur de mon portefeuille, bien au contraire. L’idée est réellement de trouver les actions qui feront croître mes dividendes mais aussi mon portefeuille.
C’est exactement ce que j’arrive à faire depuis plus de 5 années.
Cette stratégie, on là retrouve dans le choix de mes valeurs :
Air Liquide qui m’offre satisfaction pour une vision très long terme (idéal en fond de portefeuille). Un dividende qui a tendance à croître et parfois une distribution d’actions gratuites.
AXA très belle valeur qui offre également depuis plusieurs années (bientôt 10) un dividende croissant.
Danone ne fait d’étincelles, mais elle fait le job dans un portefeuille, un dividende la encore croissant.
Iliad, la maison mère de Free, elle n’est plus dans mon portefeuille, c’est une action avec laquelle j’ai fait un mini profit (38,75€). J’ai perdu confiance sur cette valeur même si je comprends bien la stratégie du groupe. De plus, il n’y a pas de dividende correct avec Free, inférieur à 0,5%.
Orpea est une nouvelle valeur dans mon portefeuille, je l’ai intégrée en décembre 2016. C’est une valeur de croissance avec une histoire et un parcours prometteur. Le dividende croît depuis 2009, mais il est peu élevé.
Rubis est la plus belle action de mon portefeuille, une valeur de croissance dont le dividende est lui-même croissant. À ce jour, c’est une belle histoire.
Total une valeur bien connue, uniquement dans mon portefeuille pour sa capacité à passer les crises et à verser un dividende stable.
Vilmorin et Cie est une belle valeur également, mais je ne la vois pas remplir mes critères de croissance et de dividende croissant, je pense m’en séparer dans les mois qui viennent.
+11,24 % en 6 mois sur mon PEA, voici les chiffres :
Pea au 01 juillet 2017
Portefeuille 01 Juillet 2017
C’est en toute transparence que je délivre mes résultats, bons ou mauvais.
C’est le meilleur moyen pour vous de comprendre comment peut réagir un investisseur et pour moi de connaître mes performances.
En plus, rien ne sert de se voiler la face.
Au 01/01/2017 mon portefeuille totalisait la somme de 19274,50 €.
Au 31/06/2017 j’avais la somme de 21592,21 € dont 150 € d’épargne sur la période.
Rapide calcul, 19274,50 – 21592,21 = 2317,71 € – 150 € (épargne faite sur la période) = 2167,71 € de plus-value.
En 6 mois, mon portefeuille a crû de 2167,71 € soit une performance de plus de 11,24 %.
+ 56 % depuis la création de mon portefeuille début 2012 :
Depuis la création de mon portefeuille, en 2012, j’ai placé 13816,92 €. C’est uniquement l’argent que je me suis obligé à épargner tous les mois. Mes premiers achats d’actions étaient à hauteur de 300 €. On est loin des clichés comme quoi il faut un gros capital pour investir en bourse.
Au 31 juin 2017, mon PEA est valorisé à hauteur de 21592,21 € soit une performance de + 56 % en un peu plus de 5 ans.
Dividendes versés :
480,03 € en 6 mois. Un revenu bien appréciable. J’y reviendrais un peu plus en détail dans un prochain article.
En guise de conclusion, un encouragement.. à se poser des questions.Lire la suite
Il est de coutume en début d’année de faire un bilan de ses investissements.
Je ne vais pas déroger à la règle en ce début d’année 2017.
J ‘en profite au passage pour vous souhaiter une excellente année.
Vous allez connaître ici le bilan de mon PEA sur l’année 2016 et mes perspectives pour l’année 2017, en toute transparence. C’est un exercice que je fais depuis quelques années et qui est indispensable pour progresser.
J’ai commencé début 2012 avec 0 €, aujourd’hui, au 01 janvier 2017, mon PEA totalise 19274,50 €. Mon épargne cumulée depuis mes débuts est de 13666,92 €, soit une plus-value théorique (dividendes compris) de 5607,58 €, soit plus de 41 % en 5 ans.
Il faut comprendre également que je n’ai pas investi 13666,92 € début 2012, c’est le fruit d’une épargne régulière qui a alimenté mon PEA au fil des ans.
Si je n’avais pas entrepris cette démarche de gagner un peu plus « ma liberté financière», je serais toujours à 0 €, aujourd’hui.
Vous allez connaître ici le bilan de l’année 2016, de mes choix boursiers, voir si ma performance est meilleure que celle du CAC 40 (en fait, je m’en moque un peu), voire si la bourse est un investissement rentable ? Risqué ? Compliqué ?
J’investis, en espérant, au pire, conserver mon capital, et au mieux, le faire croître.
Ce que je souhaite réellement, c’est percevoir des dividendes qui devront augmenter année après année et qui a terme me serviront de revenus complémentaires.
Les performances du CAC 40 GR et du CAC 40 sur l’année 2016, du 31/12/2015 au 02/01/2017 :
Le CAC 40 GR et le CAC 40 sont les deux indices qui parlent le plus aux investisseurs quand on investit sur le marché français. Pour permettre aux lecteurs du blog de faire des comparaisons, je compare souvent mon portefeuille à ces indices.
Le CAC 40 a, quant à lui, augmenté, grâce à un rallye de fin d’année de =&5=& en 2016 (source yahoo finance)
Si on prend ces données, c’est une belle année pour les investisseurs, mais elles ne reflètent absolument pas la volatilité que nous avons connue, ni la rotation sectorielle qui a eu lieu.
Quelle est la performance de mon portefeuille (PEA) depuis sa naissance (+ 41 %) ?
Mon portefeuille totalise au 02/01/2017 un total de 19274,50 €, soit une plus-value de plus de 5607,58 € en 5 ans, soit une hausse de mon portefeuille de plus de 41 %.
