Bilan : un an d’investissements en bourse sur le marché américain

Un petit reporting de mon compte-titre pour tenir à jour mes performances et orienter ma future épargne et ma stratégie d’investissements.

Le compte-titre que j’ai, est un compte où j’investis principalement (aujourd’hui exclusivement) sur le marché américain.

Vous allez voir ici, le bilan d’un an d’investissements en bourse sur le marché américain.

Mon objectif, sur ce compte, est d’acheter des valeurs dont le dividende est croissant, de ne jamais vendre et d’investir régulièrement, tous les mois une épargne que je veux régulière.

Vous pouvez trouver ici la liste des “dividendes aristocrates” américaine de cette année.

Cette méthode (investir régulièrement), offre l’avantage de lisser le risque dans le temps et de percevoir, années après années un revenu qui se voudra de plus en plus important grâce aux dividendes.

Quelle est la performance de mon compte-titre ? Quels ont été mes achats ?

Comment vois-je l’avenir ?

 

Le Dow-jones et sa performance depuis le début de l’année :

 

dowjones-du-01012016-au-01092016

Performance du “Dow Jones” (source Yahoo Finance)

 

Le Dow Jones affiche une performance de + 5,71 % du 01/01/2016 au 01/09/2016, quant à lui, le Standard & Poors a progressé de + 6,21 %.

Bien mieux qu’un livret A où que le rendement du fond en euro d’une assurance-vie. (Même si je recommande toujours le contrat en ligne proposé par Fortunéo pour ceux qui veulent investir en bourse autrement que sur un compte-titre ou un PEA.)

Mon compte-titre :

 

Pas de gros changements par rapport au dernier reporting du mois d’avril.

Vous pouvez juste voir que mon courtier a changé radicalement l’interface du site, une fois habitué, ce n’est que mieux pour gérer ses investissements.

J’ai d’ailleurs soumis quelques améliorations a apporter pour satisfaire un peu plus l’investisseur que je suis et pour éviter de devoir gérer son compte avec un autre logiciel.

 

Vue de mon compte-titre au mois d’août : 

 

Compte-titre au 2016-09-01
compte-titre-au-02-aout-2016

 

On peut juste constater la progression du portefeuille depuis le mois d’avril.

N’oublions pas que la vision est celle du long terme, donc pas d’enthousiasme particulier, ce qui compte, c’est bien de voir croître mes dividendes et de préserver mon capital.

 

Performance du 01 janvier 2016 au 01 septembre 2016 :

 

Le Dow Jones, comme vous l’avez vu plus haut, a une performance positive, depuis le début de l’année, de + 5,71 %.

Mon portefeuille affiche, également, quant-à lui une belle performance. Je n’ai malheureusement pas encore l’outil informatique qui me permet de vous donner la croissance exacte et pondérée de mon portefeuille (en effet, tous les mois, j’ajoute de l’épargne, je perçois régulièrement des dividendes). Le seul chiffre de 8,68 % de plus-value ne peut pas être suffisant et est fossé, car les dividendes n’apparaissent pas et à chaque fois que je réinvestis, je fais tomber ou augmenter artificiellement le rendement (normal).

Si l’un d’entre vous a un outil sur le sujet, je suis preneur.

Je préfère, et c’est affiché plus bas, vous donner le rendement de mon portefeuille depuis sa naissance en septembre 2015.

Ce que je peux vous dire, et qui est intéressant de constater, c’est que depuis le 01 Janvier 2016, les actions dans lesquelles j’investis ont respectivement comme performance :

 

  • Abbot Laboratories : -5,81 %
  • Coca Cola : +0,91 %
  • EXXON : + 11,40 %
  • HCP : + 1,46 %
  • The Procter & Gamble Company : + 11,21 %
  • Wal-Mart Stores Inc : + 18,83 %
  • Wells Fargo : – 7,23 %

 

Voici les performances de mes 7 valeurs, ce qui peut donner, si je les avais toutes à part égale dans mon CT, une moyenne de + 4,39 % depuis janvier 2016. Ces valeurs sous-performant le marché, à moi de les acheter au meilleur moment. C’est d’ailleurs comme cela que je vois les mois à venir.

Ces 4,39% n’incluent pas les dividendes.

 

Mes dividendes reçus depuis le début de l’année :

 

dividendes-compte-titre-au-16092016

 

Entre janvier 2016 et août 2016, j’ai perçu, et c’est cela qui m’intéresse de voir progresser 50,66 € de dividendes.

Ce n’est que le début… ma stratégie boursière est principalement fondée sur les dividendes et leurs croissances.

 

 

Performance de mon portefeuille depuis la naissance de mon compte titre, il y a un an : + 8,30 % y compris les dividendes.

 

Un calcul simple des performances de mon portefeuille depuis l’origine.

Depuis septembre 2015, il y a un an, j’ai investi régulièrement jusqu’à 5500 €, cela concerne mon épargne mensuelle. Au 01 septembre mon portefeuille affichait un total de 5957,67 €.

La performance de mon compte-titre est donc sur un an de + 8,30 % dividendes inclues. (8 à 10 fois plus que le livret A).

Le S&P a fait bien mieux, + 13,43 % et le Dow Jones lui, a fait + 14,70 %. J’en prends note pour étudier encore mieux les actions américaines.

 

Comment je vois l’avenir de mon compte-titre ?

 

Pour l’année qui suit, malgré une valorisation particulièrement élevée des indices américains, je vais continuer à suivre ma stratégie sans rien y changer. Tous les mois, je vais investir mon épargne mensuelle, voire un peu plus.

En effet, j’ai décidé de basculer une partie de mes économies (assurance-vie) sur mes portefeuilles boursiers.

Sur mon compte-titre, je souhaite trouver le moyen d’équilibrer mes lignes en achetant les actions qui ont le moins augmentées ou celles qui ont le plus baissées pour bénéficier d’un rendement du dividende plus important.

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9 réponses sur “Bilan : un an d’investissements en bourse sur le marché américain”

  1. Excellente stratégie que les dividendes! J’ai aussi commencé depuis un an à un investir dans des actions à dividendes croissantes pour une vision à long termes.

    Le plus difficile reste selon moi de les acheter à prix plus juste car beaucoup de valeur sont au dessus du marché malheureusement.

    1. @ Alex

      L’investissement de départ n’est pas de 4800 €, j’ai commencé avec beaucoup moins, puis depuis je place tous les mois (ou presque) 500 €.

      Concernant les dividendes, l’acompte sur l’imposition est prélevé directement au moment du versement.
      Les 70 € correspondent a ce qui est effectivement sur mon compte, le reste me sera restitué (en partie) au moment de ma déclaration d’impôts.

      Au plaisir,

      Arnaud

  2. Bonsoir,
    J’ai recemment adopté cette stratégie qui consiste à investir exclusivement sur le marché us. Mon CTO domicilié chez binck ne comporte qu’une seule ligne, il s’agit de VTI.
    Effectivement, les dividendes sont amputés du prélèvement à la source ( 15 % ) et de l’acompte sur imposition. Cette dernière sera restituée l’année suivante.
    Contrairement aux idées reçues, pas de double imposition pour les valeurs américaines cotées à New York. La double imposition ne conserne que les fonds et ETF de droits irlandais et luxembourgois.

  3. Bonsoir,

    je décris une méthode qui permet de calculer la rentabilité réelle de ton portefeuille. Tu peux la consulter dans mon dernier article de blog sur blogbourse.fr.

    Pour faire ce calcul, il te suffit de télécharger gratuitement la suite bureautique open office et d’utiliser le tableur qui est fourni dans celle-ci.

    Mon tutoriel donne toutes les explications nécessaires pour faire cela pas à pas très facilement

    Bonne soirée et merci pour ce partage.

    Stéphane

  4. Bonjour Arnaud!

    Pourquoi choisir exclusivement des valeurs américaines pour votre portefeuille de titres? Comme vous le faites très justement remarquer dans d’autres articles, nous avons aussi de très bon payeurs de dividendes en Europe!

    N’avez-vous pas peur du risque de change en temps qu’européen ayant un portefeuille d’actions en dollars?

    En vous souhaitant une bonne soirée,
    Pierre

  5. @ Pierre

    Pour l’instant, c’est un parti pris. Parmi les actions américaines, il y a tellement de valeurs extraordinaires que j’ai du mal à en trouver d’aussi belles en Europe.
    Si tu as des idées, je suis preneur pour étudier de nouvelles possibilités.

    Sinon, quand je sélectionne des valeurs Européennes ou Françaises, j’utilise mon PEA.

    Concernant le risque de change, ce n’est pas un problème dans ma stratégie.

    Au plaisir,
    Arnaud

  6. Bonjour,

    En attendant ton prochain reporting PEA/CT, je commence de mon côté à m’intéresser aux actions US, mais en regardant le cours de nombreuses actions, et je suis en partie déçu des performances US quand je compare aux promesses de nombreux boursicoteurs internet.

    Continue-tu de mettre ton épargne mensuel dessus, en remarquant toi même une “valorisation particulièrement élevée”?
    Ne devrais-tu pas attendre une période baissière pour y mettre une partie de ton AV?

    Certes, lisser son investissement permet d’équilibrer les risques, mais augmenter ses versements dans une mauvaise période n’est pas ce que je trouve le plus judicieux…

    Julien

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