Une vision de la bourse à long terme !

Tout d’abord, je remercie Arnaud de m’avoir permis d’écrire un article sur son blog, c’est super sympa !!!

Je suis Alexandre du blog “la bourse à long terme” et ma grande ma passion depuis maintenant presque 20 ans est la Bourse. J’ai commencé à m’y intéresser en 1999 lors de la bulle internet et ce n’est que depuis 5 ans que je gagne de l’argent en Bourse. Il m’a fallu une bonne dizaine d’années pour apprendre et comprendre qu’il était inutile de s’exciter chaque jour devant son ordinateur et devant des milliers de graphiques pour espérer vivre de la Bourse, personne n’y arrive. Alors, je me suis décidé à investir en Bourse comme un “bon père de famille” et tout en travaillant. Vous devez savoir qu’il y a deux approches pour investir en Bourse : l’approche fondamentale et l’approche graphique et  technique.

Je n’ai jamais eu le temps de choisir mes titres en fonction d’une analyse fondamentale par l’étude complète et sur plusieurs années des comptes d’une société (bilan, compte de résultats, flux de trésorerie, etc….). Alors, pour plus de facilité et comme beaucoup de gens, je me suis orienté vers l’analyse graphique, c’est ma spécialité depuis plus de 20 ans.

Quelle est ma méthode pour investir en Bourse simplement et avec efficacité ?

Nous sommes tous différents dans la vie et en Bourse c’est un peu la même chose. Nos objectifs, nos besoins et nos moyens financiers ne sont pas les mêmes et donc il est possible que vous trouviez ma stratégie trop “pépère” ou trop risquée ou trop compliquée. Bref, elle me convient parfaitement et j’espère qu’elle va vous correspondre.

Avant de vous montrer ma méthode, j’ai envie que vous fassiez bien la différence entre un investisseur “buy and hold” et un trader très actifs sur les marchés et surtout dans quel horizon de temps je me situe. Je vais énumérer ces investisseurs du moins actifs au plus actifs sur les marchés.

  • L’investisseur dit “buy and hold” ouvre une position et la garde pendant très longtemps, voire pour toujours.
  • L’investisseur fondamentaliste qui ouvre et garde une position sur plusieurs années.
  • L’investisseur dit “chartiste” (c’est ici que je me situe) qui ouvre et garde une position sur plusieurs mois, voire une année et même un peu plus. J’ai conservé le titre l’Oréal pendant presque 2 ans pour finir avec une plus-value de 28,96%.
  • Le swing trader qui ouvre et garde ouverte une position pendant plusieurs jours ou plusieurs semaines, voire quelques mois.
  • Le day-trader qui ouvre et garde une position pendant plusieurs minutes ou plusieurs heures et jamais après la clôture des marchés.

J’estime que mon trading hebdomadaire est du trading à long terme d’où le nom de mon blog : la bourse à long terme

Venons-en à ma méthode !

J’ai un plan d’épargne en actions (PEA) dans lequel je teste ma stratégie depuis le mois d’avril 2012 et dont la performance au 14 mars 2015 est de 55,31%. Dans ce compte, je privilégie l’achat des valeurs qui composent l’indice cac40. Mais, j’ai aussi un compte titres ordinaire qui me permet d’investir sur le marché américain.

Mon PEA est ouvert chez Boursorama et mon compte titres ordinaire chez Bourse Direct.

Mon outil d’aide à la décision : Je me suis inscrit au site ProRealTime et c’est mon unique outil de travail. Il s’agit d’une plateforme de trading puissante pour analyser les graphiques du monde entier. Cette plateforme est ce qui se fait de mieux et elle est gratuite pour ma stratégie. En effet, ProRealTime est payant pour les investisseurs très actifs et qui ont besoin d’un accès en temps réel.

De quoi j’ai besoin dans ProRealTime ? Seulement une fois par semaine et généralement le samedi lorsque les marchés sont fermés, je regarde le graphique de chacune des valeurs et de chaque indice que j’ai sélectionné au départ. Il s’agit de S&P500 (indice américain), du Nasdaq (indice des valeurs technologiques américaines), du DAX (indice allemand) et de l’indice de la Bourse de Paris (cac40). Les graphiques sont en chandeliers japonais pour une meilleure visibilité des échanges qui ont été faits dans la semaine. Et enfin, je regarde l’indicateur technique que j’ai programmé et qui s’affiche automatiquement lorsque je clique sur l’une des actions ou sur un indice.

Mes ordres d’achat/vente : j’utilise uniquement l’ordre au marché. L’ordre au marché est un ordre pour acheter ou vendre au prix actuel du marché.

L’exécution est la plus rapide

L’exécution est sûre surtout si vous investissez sur les valeurs qui composent l’indice cac40.

Si mon indicateur devient haussier sur une valeur, alors je passe un ordre d’achat au marché à l’ouverture du lundi et inversement si l’indicateur devient baissier, je passe un ordre de vente au marché le lundi pour l’ouverture à 9h00 du matin.

Ma gestion de portefeuille : Je n’achète pas plus de 10 actions dans mon portefeuille pour un meilleur suivi. Sur chacun des titres, j’investis 10% du capital et j’augmente ou je diminue le montant de mes achats en fonction de mon capital.

Un exemple :

Le 2 mai 2012 : mon capital est de 5000€, alors j’achète 10 titres à 500€ chacun.

Le 2 janvier 2013 : je vends tout et mon capital est passé à 6500€.

Le 5 janvier 2013 : je rachète 10 titres à 650€ chacun.

Etc….

Inversement, si mon capital descend à 4000€, alors mes achats se feront à 400€ le titre.

Cette gestion du capital  me permet de le faire progresser plus rapidement et de ne pas ruiner mon compte s’il devait diminuer.

En tendance haussière : mon portefeuille est investi à 100% et principalement en actions qui composent l’indice cac40.

En tendance neutre : mon portefeuille peut être actif entre 20 et 80% en actions qui composent l’indice cac40.

En tendance baissière : mon portefeuille est investi sur le tracker baissier de l’indice cac40. Ce produit financier offre aux investisseurs la possibilité d’avoir une performance inversée à l’indice CAC40, offrant ainsi une évolution positive lorsque celle du marché de référence est à la baisse, et inversement, une performance négative si celui-ci est haussier. Dans une tendance baissière comme nous avons connu lors du krach boursier de 2008, je préfère rester à l’écart et accumuler mon compte espèces.

Conclusion

Voilà je vous ai présenté ma stratégie et pour le moment, elle me donne une entière satisfaction. Les marchés sont haussiers depuis pas mal de temps et cela facilite les choses. Un marché neutre c’est-à-dire sans tendance est ce qu’il y a de plus compliqué à gérer pour un chartiste (amateur de l’analyse graphique). L’autre problématique se situe dans le choix des actions à acheter et c’est pour cela que je préfère restreindre mes achats sur 2 marchés : l’indice cac40 et le S&P500 (le marché américain).

Que pensez-vous de ma méthode d’investissement ?

 

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13 réponses sur “Une vision de la bourse à long terme !”

  1. Très beau résumé de ta méthode d’investissement Alex.

    Même si je suis persuadé qu’un investisseur qui se donne la peine d’évaluer lui-même quelques entreprises et de les prendre en suivi quotidien peut parvenir à de meilleurs résultats sur le long terme, ta méthode demeure solide et efficace pour quelqu’un qui ne veut pas y passer trop de temps.

    Bon investissement mon ami!

    Martin

  2. Salut Alexandre et Arnaud,

    Je connaissais dans les grandes lignes ta stratégie d’investissement en bourse mais cela fait plaisir de rentrer plus dans les détails.

    Je suis de mon côté chez Binck pour comptes titre et PEA. Je suis en LT avec perception de dividendes sur mon PEA et je fais quelques aller-retour sur mon compte-titres en ayant analysé au préalable des indicateurs techniques et fondamentaux (merci pour l’outil ProRealTime je ne connaissais pas).

    Que penses-tu des marchés actuellement? Penses-tu que la hausse sera pérenne jusqu’à la fin 2015?

    Bonne réussite à vous deux dans vos projets !

    Pierre-Antoine
    Pierre-Antoine Articles récents..[Interview] Nicolas, webentrepreneur au Mexique, se lancer dans la vente en ligne en créant une bijouterieMy Profile

    1. Salut Pierre-Antoine,

      Les marchés européens explosent depuis le début de l’année. Nous devrions avoir une prise de bénéfices et donc une baisse de l’indice cac40. Quand ???
      Quoiqu’il en soit, je reste optimiste pour 2015 et c’est le sentiment de beaucoup d’investisseurs. Bien évidemment, il peut y avoir un évènement surprise (attentat ou autres…) pour faire inverser la tendance.
      Un article intéressant : http://laboursealongterme.com/pourquoi-la-bourse-va-monter-dans-les-prochaines-annees/
      Alex de la bourse à LT Articles récents..Analyse graphique de Cap Gemini : une belle phase 2 de Stan WeinsteinMy Profile

  3. Bonjour Alexandre
    Heureux de lire ses informations. Mais, j’ai une question: Quel est ton avis sur les méta trader 4 en comparaison avec prorealtime?
    Si j’ai bien compris, tu attends les périodes haussières pour acheter et les période baissière pour vendre. Mais quand passé réellement un ordre d’achat ou de vente?
    Que ferais-tu si les tendances devenaient stables?

    Au plaisir de vous lire…

    Nathanael
    Nathanael Articles récents..Comment devenir Riche Grâce A L’internet: 11 actifs à PosséderMy Profile

    1. Bonjour Nathanael,

      Je ne connais pas du tout Méta Trader4 !!!
      ProRealTime me suffit amplement pour investir en Bourse 🙂
      J’ai choisi un indicateur technique qui me donne les signaux d’achats et de ventes.
      Bonne question !!!
      Les tendances neutres sont les plus délicates à traiter, à gérer. Alors, pour compenser ces moments plutôt difficiles, je fais en sorte d’être présent à 100% dans les phases de hausses comme aujourd’hui. Mon capital boursier est totalement investit.

      Alexandre
      Alex de la bourse à LT Articles récents..Analyse graphique d’Alcatel-Lucent : elle ne fait que suivre le cac40My Profile

  4. Bonjour Alex,

    Ta méthode est très simple et à l’air très efficace.

    Me concernant j’ai trois comptes tous chez le même courtier (un PEA, un Compte titres et un PEA-PME)

    A Bientôt

    Romaric

  5. Bonjour Alexandre,

    merci de partager avec nous ta gestion “bon père de famille”.
    Tes explications semblent en effet très pertinentes, et c’est toujours bien d’avoir de nouvelles idées 😉

  6. Bonjour Arnaud, Bonjour Alexandre.

    J’ai fait une “erreur” en février qui m’a tout de même rapporté une belle plus-value. J’ai revendu air liquide et maintenant j’ai 2000 euros qui dorment dans mes liquidités de mon PEA. Que pensez-vous de cette situation ? Devrais-je attendre une baisse significative de l’ensemble des actions pour réinvestir ?

  7. Bonjour Yves,

    Les marchés européens montent beaucoup depuis le début de l’année et je serais tenté de te dire d’attendre une correction. Seulement, je n’ai pas non plus la boule de cristal 😉 et en Bourse, il faut s’attendre à tout.
    Je ne connais pas non plus ta stratégie d’investissement. Certains investisseurs ne regardent pas la direction que prennent les marchés, ils regardent simplement les comptes, la trésorerie, le cash de l’entreprise et si celle-ci donne des opportunités, de la croissance, alors ils achètent l’action.
    Bref, je ne sais pas quoi te dire…..
    Ma stratégie de trading ne donne aucun signal d’achat en ce moment et c’est normal, la tendance haussière des marchés est très forte.
    Si tu n’es pas inspiré, alors attends….la patience est une qualité en Bourse et comme dans beaucoup de domaines d’ailleurs.
    Alex de la bourse à LT Articles récents..Un article invité chez Arnaud du blog « un avenir plus riche »My Profile

  8. @ Yves

    Il ne s’agit en rien d’une erreur.
    Ce qu’il faut, c’est avoir une stratégie et beaucoup de patience pour pouvoir la mettre en oeuvre.
    Ce n’est pas facile, mais tellement intéressant.

    Je sais que tu es en phase d’apprentissage avec la Bourse, prend ton temps, diversifie un minimum et le marché t’offrira de nouvelles opportunités.

    Aujourd’hui, comme demain, impossible de prédire l’avenir, c’est pour cela que tu dois définir précisément ce que tu souhaites faire de ton argent et pour quelle durée.

    Au plaisir,

    Arnaud

  9. Merci pour vos conseils Alexandre et Arnaud !

    Pour mes quelques liquidités je vais attendre une correction et réinvestir sur l’une des valeurs qui m’intéresse (peut-être air liquide à nouveau). Autrement, en ce moment je vais peut être acheter une place de parking cash et je vais donc devoir recréer mon épargne de précaution donc la bourse peut attendre.

    Au plaisir Yves

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