Calculer sa plus-value et sa performance boursière ?

Vous l’avez bien compris, il est impossible d’investir de l’argent sans un minimum de connaissances en mathématiques, rassurez-vous, calculer sa plus-value et sa performance boursière n’est pas compliqué.

Le but de la bourse est de faire des plus-values et de toucher des dividendes.

Vous connaissez probablement cette citation de Warren Buffett :

« rule number 1 : never lose money ; rule number 2 : never forget rule number 1 » ou en Français :  « règle numéro 1 : ne jamais perdre d’argent ; règle numéro 2 : ne jamais oublier la règle numéro 1 ».

Quand vous l’avez intégrez, il ne vous reste plus qu’à savoir calculer simplement et rapidement vos plus-values.

La formule mathématique : ((valeur d’arrivée – valeur de départ) / (valeur de départ)) x 100 =  X% de plus-value.

Calculer sa plus-value et sa performance boursière. : illustration

Un exemple est toujours plus facile à comprendre.

Je vais prendre ici une action que j’aime bien : Michelin 

C’est une action que je possède dans mon Pea.

Le cours de bourse au moment de la capture d’écran était de 77,51 €, mon prix de revient était lui de 61,145 €.

Quelle est alors ma performance et ma plus-value en pourcentage ?

La performance : inclura le dividende et la plus ou moins-value.

Si je réalisais la vente de Michelin aujourd’hui, ma plus-value serait de (77,51 – 61,145) = 16,365 €, il faut ajouter également le dividende du mois de mai, à savoir, 2,40 € / action, soit une performance totale de (16,365 € + 2,40 €) = 18,765 €.

Soit une plus-value de 26,76 % par rapport à l’investissement initial de 61,145 €.

Si je reprends la formule plus haut, je fais : ((77,51-61,145)/61,145)) x 100 = 26,76 %.

La performance totale (plus-value + dividende) est elle de 30,69 %.

C’est votre plus-value brute à laquelle il faudra retirer les frais de votre courtier et les impôts.

Pour les impôts, il faut dissocier la fiscalité des dividendes et des plus-values, ensuite l’imposition est différente selon que  vous investissiez au sein d’un Plan Epargne en Action (exonération d’impôts au bout de 5 ans mais pas de prélèvements sociaux) ou d’un Compte-Titre.

S’il n’y a pas moyen d’agir sur la fiscalité, il en est tout autrement sur les frais. En effet, les frais c’est votre banquier ou votre courtier qui les facturent.

Pourquoi rester chez un intermédiaire qui ampute votre rentabilité (frais de garde, frais de courtage élevés…). Grâce à internet, il est simple de trouver des courtiers en ligne, sûrs et bien moins chers. J’ai choisi l’un des plus plébiscité par la presse spécialisée (www.binck.fr). Il y en a d’autres bien sûr, le choix est grand.

Vous connaissez maintenant la façon de calculer votre plus-value et votre performance. Cela n’a rien de compliqué.

Seulement, cette performance est amputée par deux choses qu’il ne faut absolument pas négliger, les frais et les impôts.