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Passionnez-vous pour les investissements… pour enfin passer à l’action

Les Français ne sont pas les champions de l’investissement. Ils préfèrent la sécurité au risque en plaçant leur argent sur le Livret A ou sur le fond en euro d’une assurance-vie. Je ne vais pas leur jeter la pierre. Comme moi, ils n’ont jamais été éduqués aux finances et à la bourse. Par chance, le marché immobilier est toutefois mieux compris, certainement par tradition.
Ce que l’on peut aussi voir, c’est que certaines personnes investissent brillamment, que ce soit en bourse ou dans l’immobilier, c’est inspirant.
Pour écrire cet article, je me suis inspiré entre autres de ce que j’ai pu lire sur passion-investissement.com.

La première question à se poser est de savoir ce que veut dire investir…

Investir, c’est simplement immobiliser une partie de son épargne pour ensuite acheter un produit financier ou encore un bien immobilier.
Investir, c’est également choisir un niveau de risque, du plus élevé avec des produits que je qualifie d’exotiques (forex…) au moins élevé avec des actions de bon père de famille en ayant un portefeuille diversifié et de qualité, où encore de l’immobilier en choisissant un bien de qualité bien situé par exemple.
Placer son argent sur un Livret A n’est pas un investissement. Lire la suite

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L’Oréal : une action de toute beauté ?

Vous investissez en bourse et souhaitez gagner beaucoup d’argent, c’est un peu pour cela que l’on investit, non. Mais pas seulement, on a également envie de ne pas laisser dormir son argent sur des livrets et l’on souhaite investir dans des sociétés françaises. Alors, autant investir dans des sociétés qui ont un certain poids à l’internationale, qui gagnent de l’argent et qui en redistribuent une partie aux actionnaires. L’Oréal le fait et tous les ans, elle en redistribue même, à chaque fois, un peu plus à ses actionnaires. Cette année n’échappe pas à la règle.

Que peut-on attendre d’une société comme l’Oréal ? Peut-on gagner beaucoup d’argent avec cette valeur ? Faut-il avoir du L’Oréal dans son PEA ou dans son compte-titre ?

Au fait, La société l’Oréal englobe quelles marques ?

Il est intéressant de connaître les marques de la société pour se rendre compte qu’on ne la connaît pas aussi bien que cela. Il y a la branche grand public, de luxe, une qui est liée aux professionnels et enfin, celle de la cosmétique active.

Une chose est sûre, c’est que l’Oréal ne se disperse pas, nous sommes clairement sur le thème de la beauté.

  • Produits grand public : L’OREAL Paris, GARNIER, MAYBELLINE (New York), NYX, NIELY, ESSIE, Dark and Lovely et Mg.
  • L’Oréal Luxe : LANCOME, YvesSaint Laurent, GIORGIO ARMANI, Kiehl’s, URBAN DECAY, BIOTHERM, RALPH LAUREN Fragrances, SHU UEMURA, Clarisonic, VIKTOR & ROLF, DIESEL, HR, Cacharel, IT Cosmetics, YUESAI,
  • Produits professionnels : L’OREAL Professionnel, REDKEN, MATRIX, KERASTASE, PUREOLOGY et DECLEOR.
  • La cosmétique active : LA ROCHE-POSAY, VICHY, SKINCEUTICALS, CERAVE (acquisition de 2017) et ROGER & GALLET.

Body Shop a été vendue…

L’OREAL en quelques chiffres :

Ce que l’on peut dire sur le secteur, c’est que ce dernier ne s’est jamais aussi bien porté. Les envies de beauté se multiplient dans le mondeIl suffit de voir les blogs et les émissions sur le sujet pour s’en rendre compte. Lire la suite

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Les actionnaires de Total sont choyés. Est-ce une bonne idée d’investissement ?

Les actionnaires de Total sont cajolés, choyés, et cela depuis plusieurs années, même pendant les années difficiles quand le cours du pétrole était au plus bas.

Les résultats de Total ont été solides, c’est une société bien gérée et qui arrive à toujours tirer son épingle du jeu.

Voici un rapide point de situation pour informer, comme je le suis, les actionnaires de Total.

Quels sont les résultats de ce poids lourd du Cac 40 ?

 

En 2017, le bénéfice opérationnel a atteint 11,9 milliards de dollars.

L’augmentation du cours du pétrole n’y est, bien sûr, pas pour rien.

Dans ce post, Je ne souhaite pas vous abreuver de chiffres qui peuvent ne pas vous parler. Je souhaite simplement faire ressortir des résultats positifs et une véritable confiance dans l’avenir.

Les résultats sont bons, comme le désendettement. La dette nette a été réduite de près de 43 % l’an dernier. Elle ne représente aujourd’hui, que 14 % des fonds propres. En 2016, l’endettement était proche de 27 % des fonds propres. Un réel effort a été fait, il est vrai, au dépend des investissements… (ça c’est moins bien).

De solides résultats, un désendettement important et une confiance en l’avenir.

Il ne m’en faut pas beaucoup plus pour conserver mes positions et me questionner pour savoir si je ne devrais pas envisager de renforcer ma ligne au sein de mon PEA.

La confiance en l’avenir se manifeste aussi par l’intérêt que porte la société Total à ses actionnaires :

 

Les dirigeants vont gâter les actionnaires.

Le dividende va augmenter de 9,7% en trois ans. L’objectif est de verser au titre de l’année 2020

un dividende de 2,72 € Lire la suite

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Berkshire Hathaway : le top 10 des actions de Warren Buffett

Warren Buffett, quel investisseur !

Cet article m’a été inspiré par l’échange que j’ai eu avec Yoshi dans mon précédent article, faisant état de la performance de mon compte-titre en 2017.

Yoshi est un lecteur du blog qui se passionne pour la finance et qui est bien plus calé que moi sur le sujet et dont les interventions me font toujours me poser quelques questions sur ma façon d’investir.

Dans notre échange, nous parlons du conglomérat de Warren Buffett, à savoir Berkshire Hathaway, société cotée en bourse aux US avec une performance moyenne incroyable de l’ordre de 20 % par an.

Quelles sont les 10 sociétés principales (côtés en bourse) que l’on retrouve dans ce conglomérat ? Pourquoi j’ai décidé d’investir dans Berkshire Hathaway plutôt que de reprendre dans mon compte-titre ces principales positions ?

Le top 10 des actions de Warren Buffett :

 

Je ne vais pas vous présenter Warren Buffett qui est considéré comme le meilleur investisseur de tout les temps, il est aujourd’hui âgé de 87 ans. On a pu prendre du recul sur son parcours :).

Si vous souhaitez mieux le connaître, je vous invite à parcourir sa page Wikipédia : Warren Buffett.

Présentation d’un histogramme de ce fameux top 10 présenté dans le magazine le revenu (revue et site internet parfois très instructif, je conseille).

Top 10 au 31 décembre 2017.

Top 10 des investissements de Berkshire Hathaway

 

L’histogramme peut induire en erreur, car bien sûr, il n’y a pas que 10 actions chez Berkshire Hathaway. Je préfère, dans cet article, mettre les véritables pondérations.

C’est en premier lieu Apple, société arrivée très récemment dans le viseur de Warren Buffett. C’est environ 14 % des investissements en actions. Pas la peine de vous présenter la marque à la pomme avec un parcours boursier très impressionnant.

Nous avons ensuite, Wells Fargo, sensiblement la même pondération (14 %). Là, je peux, pour les personnes qui ne suivent pas le marché américain, préciser que Wells Fargo est une banque (la 3ème des US), Warren Buffett a eu l’occasion de dire ces derniers jours, que cette banque avait toute sa confiance pour encore de longues années.

Viens ensuite dans une proportion pas moins importante la société Kraft Heinz (un peu plus de 13 %). Vous savez, le Ketchup… Et bien d’autres produits.

Bank of America est aussi une très belle acquisition du groupe au moment où plus personne ne voulait de banque dans son portefeuille, à savoir, je vous le donne en mille, en 2008. Pondération de plus de 10 % du portefeuille de Berkshire.

Viens ensuite la valeur la plus connue de tous les investisseurs qui suivent Warren Buffett. C’est bien sûr Coca Cola, acheté et jamais revendu. La pondération est d’environ 10 %.

Vous avez bien plus de la moitié (60 %) des investissements qui se concentrent sur ces 5 valeurs.

Derrière ces 5 mastodontes, vous avez également Américan Express (vous connaissez), Phillips 66 ( Une valeur pétrolière), US BancorpMoody’s et enfin Bank of New York Mellon.

Vous avez maintenant le Top 10 des actions de Warren Buffett, leur pondération dans le portefeuille de ce dernier est d’environ 80 %.

C’est un portefeuille très concentré et notamment sur le secteur bancaire.

Allez, je vous vois venir, vous voulez connaître les autres valeurs (20 % du portefeuille).

 

je vous les donne à cette date, mars 2018 grâce à ce site Dataroma.com (site qui reprend les investissements des plus grands investisseurs américains).

Il y a dans l’ordre décroissant :

  • Southwest Airlines
  • Delta Air Lines Inc
  • Charter Communications
  • Goldman Sachs Group
  • DaVita HealthCare Partners
  • American Airlines Group Inc
  • General Motors
  • United Continental Holdings
  • USG Corp
  • Verisign Inc
  • Monsanto Co
  • Liberty SiriusXM Series C
  • Visa Inc
  • M&T Bank Corp
  • Synchrony Financial
  • Costco Co
  • Axalta Coating Systems Ltd
  • Mastercard Inc
  • Sirius XM Holdings Inc
  • Liberty Global Inc
  • Liberty Sirius XM Series A
  • Torchmark Corp
  • Restaurant Brands International
  • STORE Capital Corp
  • Teva Pharmaceutical Industries Ltd
  • International Bus. Machines
  • Liberty Global Inc. C
  • Sanofi Aventis
  • Verisk Analytics Inc
  • Wal-Mart Stores
  • Graham Holdings Co
  • Liberty LiLAC Group A
  • Johnson & Johnson
  • Procter & Gamble
  • Liberty LiLAC Group C
  • Mondelez International
  • United Parcel Service
  • Verizon Communications
  • Lire la suite

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    + 18,02 % : Mon compte-titre en 2017

    Cette année, encore, je ne coupe pas à l’exercice de faire le bilan de mon compte-titre.

    Toujours avec un souci de transparence et surtout pour vous donner l’envie de vous lancer en bourse, je partage mon expérience.

    Vous lisez + 18,02 % sur mon CT, mais il ne faut pas s’y tromper, ce résultat inclus mon épargne de l’année, soit 1025 €. Ma performance si on déduit ces 1025 € est tout autre.

    Autant le dire tout de suite, je fais beaucoup, mais beaucoup moins bien que les indices américains. Lire la suite

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    Livret A = Perte de pouvoir d’achat…

    En 2018, avoir de l’épargne sécurisée c’est s’assurer de perdre du pouvoir d’achat, c’est le cas avec votre Livret A.

    Cette fois encore il n’y a rien à attendre des placements sécurisés sans risque.

    C’est une habitude maintenant le taux des livrets n’augmentera pas. Le problème, c’est qu’aujourd’hui on retrouve un peu d’inflation, de l’ordre de + 1,1 %.

    Sachez que l’objectif de la Banque Centrale Européenne est toujours de s’approcher des 2 % d’inflation.

    Un calcul rapide qui vous prouve cette perte de pouvoir d’achat

    Le calcul est vite fait, votre Livret A vous rapporte 0,75 % sur un an. L’inflation est à 1,1 % sur cette même période. Par conséquent, votre argent s’érode de 0,35 points.

    En Euro constant, sur une année, 100 € épargnés sur votre Livret A ne valent plus que 99,65 €.

    Définition : Les euros =&0=& sont les euros en valeur réelle c’est-à-dire corrigés de la hausse des prix par rapport à une donnée de base. Le principe du calcul des euros =&0=& est de réaliser un calcul en retirant la hausse des prix.

    Laisser des liquidités sur un compte-courant : c’est encore pire.

    Dans cet environnement, ne laissez pas dormir vos liquidités sur votre compte c’est une erreur. L’encours sur les comptes courants est d’environ 412 milliards d’euros. Cet argent s’érode pour le coup, de 1,1 % sur un an et non plus de 0,35 points comme pour le Livret A.

    Comment réagir face à cette érosion de votre épargne ? Comment gérer au mieux son argent dans ce contexte ? Lire la suite